短信工作汇报篇1

由于施工偏远，通讯和网络信号较差，无法实现钻井数据远程实时传输。目前，传统汇报方式：使用手机编辑和电脑编辑汇报内容通过卫星天线连接后线局域网发送。手机方式直接，但工作量大、占用时间长、通讯费用高，因短信篇幅限制、邮件查阅不及时和手工计算统计误差等问题，很难将现场情况及时汇报清楚。电脑卫星方式很先进不但能解决汇报不清楚的问题，而且可以实时查看现场动态情况。但无法满足不配备卫星天线井队，且成本费用昂贵、技术含量较高不方便维护保养。

1 MATLAB与Excel混合编程与电子邮件及短信提醒结合

本文为实现水平井工程日报数据准确性和传送及时性、减少编辑汇报时间和降低通信费用，通过使用MATLAB与Excel软件混合编程与电子邮件到达短信提醒相结合的方法达到这一目的。在水平井施工中，所有施工记录数据使用Excel表格记录。为让后线及时收到生产动态。可分三步：

（1）选用设计布局合理的施工记录Excel表格，利用MATLAB提供的Excel Link插件，实现Excel与 MATLAB数据共享。

（2）将施工记录中井深、井斜方位、复合进尺、定向进尺等数据导入到MATLAB中进行数据处理，得出复合机械钻速、定向机械钻速等参数，最终生成汇报内容。再MATLAB实现用163电子邮件自动发送汇报内容与*.txt附件。

（3）以移动139邮箱自带的邮件内容短信提醒功能，将电子邮件中汇报内容发送到手机上。

2 使用Excel Link插件采集Excel表格中的数据

Excel Link插件是在Microsoft Windows环境下实现Microsoft Excel和MATLAB进行交互的插件。系统需在Microsoft Windows环境下先安装Excel，再安装MATLAB和Excel Link。Excel Link随安装MATLAB时安装的，即在MATLAB安装组件中选中Excel Link需要在Excel的加载宏中设置。选用设计布局合理的施工记录表格，这样方便数据的采集。采集项目以要求汇报内容而定。在Excel环境下打开MATLAB，然后选择需要计算数据点击“Send data to MATLAB”，定义名称，在采集完数据后不要关闭Excel。

3 MATLAB数据处理

MATLAB是对科学计算、可视化以及交互式程序设计的高科技计算环境。随着MATLAB商业化以及软件不断升级，用户界面更接近Windows标准界面，人机交互性强，操作简单。新版本MATLAB提供完整联机查询、帮助系统，极大方便用户使用。简单的编程环境提供比较完备的调试系统，程序不经编译可直接运行，而且能及时报告出现错误及进行出错分析。用户可在命令窗口中将输入语句与执行命令同步，也可先编写好一个复杂应用程序后再一起运行。使更利于非计算机专业人员使用。而且这种语言可移植性好、可拓展性极强。因此，之前使用Excel Link插件在施工记录中采集的数据在MATLAB中生成的便是双精度数字矩阵（其中包括采集到的时间数据），通过软件中内置的各种计算函数算出需要的汇报的工程参数。例如：日进尺、平均钻速、定向进尺、复合钻速等参数。除了汇报工程参数之外可以在软件中编辑井下工作状态、钻井液性能、MWD/LWD使用情况、井斜、方位、狗腿度等其他信息。按后线钻井日报格式进行编辑排版，生成完整汇报内容后，建立保存为历史记录的*.txt文件。确定保存*.txt文件的路径，一般在程序根目录下，为方便后续发送电子邮件的附件。最后，设置发送邮件的电子邮箱，这里推荐网易163邮箱，设置开通STMP服务器（服务器地址）。使用MATLAB中的sendmail函数群发电子邮件，由于MATLAB提供一种内容保护机制：protected-code，可保护发件人手机个人信息。

4 设置移动139电子邮箱实现短信接收功能

139邮箱以手机号为后缀的免费邮箱。这款电子邮箱因它提供免费无限量邮件到达短信通知，其长短信内容通知一次最多可以达到350个字（相当于5条短信），基本不用担心需要汇报内容显示不全。还可设置接收时间段，避免垃圾邮件骚扰。将要汇报的后线邮箱设置邮件到达短信提醒，根据要求自由设置接收时段，这样后线便第一时间了解汇报信息。

5 实例应用

以完钻大庆GLN-P8井为例，完钻井深2630m，造斜点1501m，控制服务井段1130m，其中造斜段长421m、水平段长708m。2012年8月23日到井9月9日完钻离井，技术服务18天。每天早上6点发送一次现场工程日报分别给后线10个人汇报，内容包括：斜深、测深、井斜、方位、井下仪器类型和使用时间、当前钻头型号尺寸、日进尺、平均钻速、定向进尺和钻速、复合进尺和钻速和过去24小时工作内容，全部内容在150-200字之间（3KB以内，包括*.txt文件）。使用传统通过手机发短信方式，从计算参数到编辑信息花费15分钟左右时间，18天通信费花费54元；使用卫星天线发送从计算参数到编辑信息花费5分钟左右时间，18天通信费80元左右（其中包括卫星天线运输，租赁，维护保养等等），此法根据每口井现场工作环境而定，但平均花费与第一种方法较高；使用本文提出方法从计算参数到编辑信息花费不到5分钟时间，使用Web无线网络连接互联网，18天通信费花费仅5.4元。

6 结论

与传统两种方法相比，可以看出本方法在计算参数、编辑信息、通信费花费方面具有明显优势。本文利用Excel Link实现MATLAB 和Excel的链接，可以在Excel中将工作区中变量导入到MATLAB 中，并调用MATLAB 的函数处理，可一次采集自动生成汇报内容、存档、发送，由于MATLAB友好的交互式界面，可让不懂编程的人操作简单。同时，这种方式还可以把每天的汇报内容保存为*.txt文件类型的历史记录，方便将汇报内容进行二次处理；而且，这种方法还可拓展到其他工程技术服务领域。本方法解决了：

（1）提高水平井钻井工程日报汇报参数准确度的问题；

（2）偏远地区无法实现远程实时传输的问题，通过电子邮件到达短信提醒方式，实现前线信息传送的及时性；

（3）它改变传统直接发送短信汇报方式，避免汇报前繁琐统计计算与手机短信编辑，节约通信费成本，提高经济和工作效率，使后线更加全面及时了解前线情况。

参考文献

短信工作汇报篇2

1、丰富报表内容，扩大信息交流量。 根据国家统计局关于指标项目的最新规定，在原信息网报表基础上，增添了新的指标项目，如反映企业经济效益的七项指标及综合效益指数；PVC按其生产工艺方法，确定了产量、成本、销售量、库存和销售价格等指标。最后确定83个指标项目，这些项目能全面反映企业经济技术运行情况，扩大了信息交流量。

2、积极组织扩大网员单位。 总结以往工作经验，采取积极主动的工作方式吸收网员单位，通过信函、电话、传真及会议交流的方式与企业联系，扩大网员单位。现网员单位近150家，每期季报报送单位达120家左右，其报送烧碱总产量占全行业的近93%；98年年报报送企业共146家，其烧碱总产量占全国总量的97%；99年年报报送单位168家（另有20家企业的数据由国家石化局和有关省厅提供），其烧碱总产量占全国总量的99.2%，信息网所汇总的数据具有行业代表性。

3、按期、保质完成交流工作。 全国氯碱经济技术信息网网员单位多，信息量大，为方便管理，充分发挥其效能--准确、快捷的特点，采用了计算机管理，根据报表内容编制了数据库程序，处理报送信息，缩短了资料汇总时间。 企业上报资料，对其上报数据的准确性，我们严格把关，通过电话询问企业，及时修改，保证了上报数据的准确性。99年信息网按时共完成12期的全国重点氯碱企业月报交流汇总和4期全行业企业季报交流汇总工作（其中第四期为99年度年报）。

4、加强信息网网员联络交流工作，增强信息网凝聚力。 1999年6月组织召开了全国氯碱经济技术信息网交流会，会上总结了98年度信息网网务工作，讲解指标项目，统一填报口径，各网员单位在会上交流了本企业计划统计工作的经验，并提出完善信息网工作的各自观点。每年一次的信息网交流会，缩短了企业与信息网的距离，对于企业的建议和意见，我们认真采纳，有效地提高了信息网的工作质量。信息网所取得的成绩，离不开各网员单位的支持和帮助。

5、加强自身建设，更好地为企业和上级领导部门服务。 随着国家机构改革和企业改革的不断深入，氯碱信息网为企业和国家领导部门架起了桥梁。每年一次的信息网交流会我们请来国家石化局领导传达最新信息。每月的交流汇总资料，我们如实向上汇报，反映企业存在的问题和困难等，信息网在99年的争取电价优惠政策和扭亏脱困工作中发挥了重要作用。

6、信息网工作现存在的问题。 信息网网务工作的顺畅，需得到每个网员单位的支持。在工作中，我们发现因企业机构调整、人员的变动，报送中断。望联络员因工作需要岗位变动时，将交流报表交部门领导，重新安排人员负责此项工作，并将更换人员告知协会。在企业报送的交流材料中，我们还发现，所报数据有些未按要求填写，如只报本年数，去年同期数不报；烧碱成本、售价未折百等。个别企业的报表中单位名称、填报部门、填报人均不填写，这给我们汇总工作带来了困难。有些企业未按照报送，待行业汇总工作结束后，我们才收到报表。以上报送中存在的问题，望企业注意，配合我们共同做好信息网的基础工作。

二、全国氯碱经济技术信息网下一步工作重点。

1、采用计算机联网，缩短报送时间。 信息网下一步将采用两种报送方式：

①未具备联网条件的企业，采用原上报方式，将月报表样按要求填写清楚，邮寄或传真至协会；

②具备计算机联网条件的企业，通过INTERNET网将上报内容发送至协会。

短信工作汇报篇3

广东省出台多项措施加紧办理出口退税,做到随时受理、加快审核审批、及时退库。具体措施如下:

1.完善出口退税进度考核通报制度,不断加快出口退税进度。在现行逐月通报各地出口退税办理情况和增幅的基础上,进一步细化办理出口退税进度有关指标,并逐月考核、通报各市。对办理进度较慢的地区,由省国税局派出工作组帮助、指导,现场解决困扰出口退税进度的有关问题。

2.积极推行出口退税分类管理办法,对纳税信誉好的出口企业实行简化出口退税申报手续和预先办理出口退税。如对出口船舶、大型成套机电设备等符合“先退税后核销”办法的生产企业,在其退税凭证尚未收集齐全的情况下,可凭出口合同、销售明细账申报办理退税。对纳税信誉好、被认定为出口退(免)税A类管理的生产型出口企业实行先预退税后再进行信息对碰,加快退税进度。优先办理近年来从未发生过偷、骗税或涉嫌偷、骗税行为出口企业的出口退税。

3.建立重点出口企业联系制度,进一步优化出口退税服务。通过建立省、市、县(区)三级国税部门与重点出口企业的直接沟通联系平台,及时送服务排疑难,增强税收服务的针对性和时效性。

4.积极争取出口退税计划,为及时办理出口退税提供充足的指标。今年国家税务总局已下达广东省的第一批出口退税指标,能满足半年的出口退税资金需要。

5.继续争取出口货物退(免)税审批权限下放试点范围。目前,广东省下放出口货物退(免)税审批权限的试点工作仅在佛山、江门两市开展,力争2009年在珠江三角洲进一步扩大出口退税审批权限下放的试点范围。

6.与外汇管理部门联合积极争取上级的支持,实现全省出口退税收汇核销的无纸化。省国税局与省外汇管理局商定,力争在2009年将广东省出口企业申报出口退税免予提供纸质出口收汇核销单、运用出口收汇网上核销电子数据审核退税的试点范围扩大到全省,实现全省出口退税收汇核销无纸化。

江苏

出口获916亿元税收支持

针对中小型外贸企业资金紧张的状况,江苏省在全国率先试行“先退税后核销”举措,并将出口退税审核权下放到基层,大大提高了退税效率。统计显示,去年三季度以来,江苏省出口企业已累计享受出口“免、抵、退”税916亿元,有力缓解了出口企业外需减少后带来的资金周转困难,提高了企业利润。

深圳

缩短审批时间

深圳政府采取多项措施优化退税服务,支持深圳外贸出口。对于外贸企业申报退税额在50万元以上的退税单证,在单证齐全、信息齐全、不需函调的情况下,审批时限由原来的20个工作日缩短为16个工作日;对于外贸企业申报退税额在50万元以下的,审批时限由20个工作日缩短为12个工作日。据统计,今年1～4月,深圳市国税局共办理出口退(免)税260.24亿元,其中免抵调库179.51亿元,退税80.73亿元,出口退(免)税比去年同期绝对额净增30.79亿元,同比增长13.42%。

江西

施行10日退税

江西省编印《出口退税100问》手册,免费赠送给出口企业,引导企业研究利用好国家出口退税政策;逐步扩大下放生产企业退税审核权限范围,在南昌、抚州和赣州市出口退免税审核权限由市局下放到县(区)局试点基础上,到2009年底全省生产企业县(区)局审核面将达到50%以上;全面推行出口退税电子远程申报系统,出口企业进行退税预申报不再受空间、时间和次数的限制,有效降低了企业的办税成本,1～3月份,全省使用该系统办理退税预申报的出口企业达1 146户,占有退税业务出口企业的100%;优化重点出口企业服务,对纳税信用等级为A级的生产型出口企业,经企业所在县、市国税部门推荐,报省国税局批准后,可凭当月出口报关单的电子信息优先预申报办理免抵退税,并在申报退税后及时补齐相关单证。

同时,江西省国税局切实加快出口退税审核、审批进度,要求全省各级出口退税管理部门凡企业申报且单证、信息齐全的退税款要求在10个工作日内及时办理退税。1～3月份江西省国税系统累计办理出口退(免)税8.08亿元,同比增长6.1%,同期江西省出口增长为2.5%,出口退税增速大大高于同期出口增速,有力地缓解了出口企业资金压力,帮助企业渡过难关。

海南

出口退税“无纸化”

国家税务总局和国家外汇管理局于联合下发了《关于海南省试行申报出口退税免予提供纸质出口收汇核销单的通知》,明确规定,海南省的全部出口企业在进行出口退税申报时不再需要提供纸质的出口收汇核销单。海南省税务局与外汇管理局共同推行“出口收汇核销单电子数据传输系统”,制定了《出口收汇核销单电子数据传输管理办法》和《关于出口收汇核销单电子数据认证和传送的技术方案》。该系统采用CA认证技术,实现了税务与外汇管理部门之间出口收汇核销电子数据的安全及时传输,取代了过去的人工作业方式,进一步优化简化办税流程,简化合并纳税人报送的报表资料,提高了工作效率,方便了纳税人。海南省是目前全国少数几个获准试行全部出口企业申报出口退税免予提供纸质出口收汇核销单的省份。

四川

税汇贸三部门6项措施 加快退税进度

四川省商务厅与省国税局、人行省分行、省外管局就进一步深化税贸、汇贸合作,加快出口退税进度,积极有效地应对金融危机,共同促进四川外贸稳定增长达成了共识,并商议出6项措施加快退税进度:

1.确保出口退(免)税指标。目前国税总局下达四川省上半年出口退(免)税指标为32.5亿元,退税指标充裕。调库指标略紧,省国税局将继续争取;

2.推进网上预申报的覆盖面。让企业实现“足不出户,随时随地”办理退税预申报,降低企业退税成本;

3.特事特办。对因出口数据传输时滞导致可收汇余额不足的情况,企业可先行结汇后在30个工作日内补办核查手续;

4.即到即办。人行国库处表示,保证退库书送到的次日即将税款兑付企业;

5.优化管理措施。省国税局做好出口退税分类管理前期准备工作,简化程序,缓解企业经营压力;

6.争取上调出口退税率。省国税局、商务厅积极向国税总局、商务部、财政部反映,力争提高我省五氧化二钒、钢铁、部分化工产品、鞋等优势出口产品的出口退税率。

上海

提高退税联签发效率

出口报关单退税证明联是外贸企业到税务局办理出口退税手续的重要凭证。为了能让出口企业更早拿到出口报关单退税联,上海海关承诺,如果需要在非工作日签发的出口报关单退税证明联,企业可提前向海关预约;对于AA类、A类出口企业,以及国家鼓励行业、产业出口商品和鼓励出口商品,海关将在受理之日起72个工作小时内优先签发。这项措施可让退税联签发时间缩短一半以上。

目前,上海海关已在各业务现场设立专人专岗受理退税联签发申请,企业可提前向海关预约签发退税联,确保企业可7×24小时随时办理签发业务。

山东

简化退税工作流程 实行退税质押贷款

山东积极简化出口退税工作流程,提高工作效率。一是将生产企业出口退税审核权全部下放到县(市、区)局,企业直接到县(市、区)国税局即可办理出口退税。二是在满足管理工作需要的前提下,精简企业退税申报附送资料。减少涉及出口退税认定管理、证明管理、申报审核主表和附送资料,减轻了企业退税申报负担,提高审核效率。三是做好出口退税免予提供纸质外汇核销单在全省的推行工作。四是简化出口退税单证备案,提高审核效率。

同时大力优化退税服务,切实解决企业实际问题。一是为缓解出口企业流动资金不足、资金紧张的困难局面,要求有条件的市地实行出口退税质押贷款办法,在保证出口退税专用账户的前提下,经有关部门审核确认后,企业可向商业银行申请质押贷款。二是及时解决由于电子信息传递问题而无法及时办理退税的问题。三是督促各地做好老长贸合同的退税工作。四是积极探索对出口退(免)税实施分类管理。

大连

短信工作汇报篇4

第二条　本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：

(一)商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。

(二)证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。

(三)保险公司、保险资产管理公司。

(四)信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。

(五)中国人民银行确定并公布的其他金融机构。

从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构报告大额交易和可疑交易适用本办法。

第三条　中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。

第四条　中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。

第五条　金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。

金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。

第六条　金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

第七条　金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告;客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告;客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

第八条　金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

第九条　金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：

(一)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

(二)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

(三)自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

(四)交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行按照第一款第(二)、(三)、(四)项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

中国人民银行根据需要可以调整第一款规定的大额交易标准。

第十条　对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告：

(一)定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。

活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。

定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。

(二)自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。

(三)交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。

(四)金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。

(五)金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。

(六)金融机构内部调拨资金。

(七)国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。

(八)国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。

(九)商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。

(十)中国人民银行确定的其他情形。

第十一条　商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：

(一)短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

(二)短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

(三)法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

(四)长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

(五)与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。

(六)没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

(七)提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

(八)客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。

(九)客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。

(十)客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。

(十一)外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。

(十二)外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。

(十三)证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。

(十四)证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。

(十五)保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。

(十六)自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

(十七)居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。

(十八)多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。

第十二条　证券公司、期货经纪公司、基金管理公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：

(一)客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。

(二)没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。

(三)客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。

(四)长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。

(五)与洗钱高风险国家和地区有业务联系。

(六)开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户。

(七)客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。

(八)长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。

(九)客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。

(十)客户作为期货交易的卖方以进口货物进行交割时，不能提供完整的报关单证、完税凭证，或者提供伪造、变造的报关单证、完税凭证。

(十一)客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件。

(十二)客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。

(十三)客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。

第十三条　保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：

(一)短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。

(二)频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。

(三)对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。

(四)犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。

(五)发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。

(六)购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的。

(七)以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。

(八)大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的。

(九)不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的。

(十)明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分。

(十一)保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。

(十二)法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。

(十三)法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付。

(十四)通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。

(十五)与洗钱高风险国家和地区有业务联系的。

(十六)没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的。

(十七)保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人;或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人。

第十四条　除本办法第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

第十五条　金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。

第十六条　对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。

第十七条　金融机构应当按照本办法所附的大额交易和可疑交易报告要素要求(要素内容见附表)，提供真实、完整、准确的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。具体的报告格式和填报要求由中国人民银行另行规定。

第十八条　金融机构违反本办法的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚;区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列措施：

(一)责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。

(二)取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

(三)责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

中国人民银行县(市)支行发现金融机构违反本办法的，应报告其上一级分支机构，由该分支机构按照前款规定进行处罚或提出建议。

第十九条　中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反本办法的行为给予行政处罚的，应当遵守《中国人民银行行政处罚程序规定》的有关规定。

第二十条　本办法下列用语的含义如下：

“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。

“长期”系指1年以上。

“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。

短信工作汇报篇5

理清银行卡消费债务

“钱还没汇吗?我原先那张银行卡磁条坏了,把钱打到农业银行6228482310495327919,陈小林。”某日,在外企上班、平时习惯网购的职员赵小姐收到这样一条短信。收到短信,她还真以为是自己某一笔网购交易成功后忘记付款了,但登录淘宝网站之后发现,所有交易都已经付款成功,她这才意识到自己收到的是一条诈骗短信。

“如果不是核对一下,也许我就莫名其妙地把钱给汇出去了,因为自己正在网购,所以总觉得应该给卖家付款。”赵小姐这样表示。

与她有相同情况的人不在少数。刚刚使用信用卡消费过的张先生,前两天收到所谓农业银行发来的催款短信:“您从农行信用卡透支消费5000元,为不影响信用卡的使用,请将5000元汇入卡号为6228481120648278815,户名为张斌的账户,农业银行客服。”看了两遍,张先生才发现这是一条诈骗短信。“一开始就觉得是真的,因为我刚巧透支了5000元,后来想起来自己的卡是建行的,怎么农行在催款了,这才意识到差点上当。”张先生这样表示。

事实上,诈骗者之所以设计这样的短信语言,正是要钻人们对自己银行卡消费债务不甚清楚的空子。因此,谨防上当的第一步,应该是全面梳理银行卡消费债务,对自身的财务情况做到心中有数。

防骗招数二:

备份银行客服电话单

了解过自己的财务状况,市民还应对储蓄银行的客服电话及客服短信平台号码有一个基本的印象。

例如大家所熟知的工商银行客服热线为95588,其短信平台号码通常是95588或4006695588;招商银行客服热线为95555,短期平台号码为4008205555;建设银行客服热线为95533,短信平台号码为4008200588;中国银行客服热线为95566,短信平台号码为4006695566。

当然,目前开设分支行的银行数量有数百家,客户把所有客服电话单都记住非常困难,但应该将常用银行卡客服电话记住。如果实在记不住,也要牢记一点,即银行任何短信通知,绝对不会使用个人手机号码。因此,看到异常号码传发的催款短信,只要您拿不准,就一定要致电银行客服,由客服为您转接到相应部门进行查询,不要回复异常短信,以免财产蒙受风险。

防骗招数三:

收到短信后直接拨打110

公安部门在10086短信中提醒,凡是接到陌生人要求转账、汇款的短信或者电话的时候,请您做到,不听、不信、不转账、不汇款,并且立即拨打110报警,以防受骗。

目前,公安部门已开通了反诈骗咨询服务台,这是公安部门新近推出的打击防范电话诈骗的新举措。今后市民遭遇电话或短信诈骗,或者没有办法辨明来电显示真假的时候,可以第一时间拨打110报警电话。接警员会立即把电话切到反诈骗咨询服务台,由相关的专家和民警为你答疑解惑,对报警的市民进行劝阻,帮助他们减少损失。

相关人士表示,虽然各类电信诈骗被媒体多次曝光,但仍有市民上当受骗,说明除了市民的防范意识有待提高外,对于电信诈骗的预警宣传还存在真空地带。

对此,银监部门日前也表示,金融系统将在今后继续加强涉及个人银行账户开立、大额汇款和转账、网银、ATM机等业务的管理。在具备条件的网点,将开辟专门窗口,由业务能力强的业务员专门办理大额汇款业务和转账业务,发观可能涉及诈骗案件的转账业务,及时拨打110报瞥服务电话。银监部门也表示,对成功堵截诈骗案的员工将进行奖励。

防骗招数四:切莫用“歪招”惩戒金融诈骗

短信工作汇报篇6

2. 周二至周四，业务员应当向文秘发送短信进行考勤汇报。短信内容包括：今日工作内容、拜访医院或客户名称。当天短信仅对当天考勤有效。未短信汇报者，每日扣20元。

二. 周考核

业务员应对每周工作进行总结并对下周工作进行规划，填写《周工作总结与计划表》并在每周六早10点前将电子版发送至总经理邮箱，抄送文秘邮箱。周报表少发一次，扣50元，晚发一次扣20元。

三. 月考核

短信工作汇报篇7

首先是汇报要围绕上级领导听汇报的意图。一般来说，上级领导听汇报都有一定的目的性，尤其在一些正规的场合听汇报，往往会事先告知。在这种情况下，就一定要按领导的要求准备汇报材料,切忌偏离主题、答非所问或缺漏汇报内容。其次是汇报要围绕上级领导的心理。起草汇报材料之前，首先要研究听汇报的人最关心什么、最重视什么、最想听什么，围绕这样的问题作重点汇报，一般容易引起领导的兴趣。如果汇报中再提出自己的思想观点和经验性的东西来，使领导从中受到一些启发，那就会取得比较理想的效果。第三是汇报要围绕上级领导的思维特点和语言风格。要通过认真领会上级的预先通知、及时和上级有关工作人员联系，尽可能多地了解情况，力求汇报的思路和语言与其更贴近一些。第四是汇报要围绕上级领导所分管的工作。汇报的内容要同听汇报者分管的工作相对应，这样，领导听着比较顺耳，汇报也就容易取得好效果。比如汇报本市当前正在开展地保持共产党员先进性教育活动，你是侧重汇报教育活动是怎样部署的，还是重点汇报教育活动中采取的措施、下大力解决的问题。这两个角度，写起来重点是完全不一样的，那就要看领导听汇报的重点是什么，由此来具体选定。如果不把上级要求弄清楚，单凭主观愿望去写，很可能会出现上级想听的没写到，不想听的笔墨用了不少，结果只能劳而无功。

二是突出特色，详略得当

汇报时对于一般面上、共性的东西要尽量少汇报，而对本部门、本单位工作上最具工作水平、最有特色的地方就要多汇报一些，这就容易引起领导的兴趣。因为领导一般希望在听汇报过程中多了解一些情况，多受到一些启发。对于那种面面俱到而又什么也说不清、说不透，不能使领导受到启发的汇报，领导往往不会感兴趣。那么，怎样才能突出特色呢?我认为：一要先声夺人，把工作上最鲜亮、最感人的内容放到最前边，以引起听汇报人的兴趣。二要说清说细，以给人完整清晰的印象。三要充分挖掘、展现其与众不同的效果，力求给人以启迪和收获。如：上级领导到本地听取调研信息工作经验汇报时，本单位领导没有面面俱到地讲，而是重点抓住本单位的特点，只讲了三条：一是领导重视，带头深入基层抓调研信息工作；二是定期开展例文研讨及调度会议；三是奖励先进，鞭策后进。由于突出了本单位的个性特点，给上级领导留下了较深的烙印，这一经验后来获得上级推广。

三是注重总结，写出高度

汇报材料是一个总结、提高、升华的过程。所以，汇报材料要力求有思想、有见解，能够给人以启发，使人听了豁然开朗。汇报稿的思想性，体现在材料、事例和阐述的道理之中。同样一个问题，分析得好不好，其思想的深刻程度大不一样，我认为主要应把握三条：一是要突出工作中的亮点，把有个性的东西挖掘出来，并分析透彻；二是要从具体工作入手，不能大而化之、太抽象；三是要抓住本质，杜绝简单的材料堆砌，写出深层次的东西，防止表面化，浅尝辄止。只有这样的汇报，才有深度、有味道、给人启迪、耐人寻味，才能给领导留下深刻的印象。

四是层次清晰，结构合理

汇报材料一般包括工作开展情况、工作成绩、存在的问题与建议、今后的打算等内容，但整个材料如何布局、怎样安排，先写什么、后写什么，要仔细推敲、精心斟酌，尽量把情况说清楚，把成绩汇报充分，让领导一听能兴奋起来。安排汇报材料的结构层次，一定要在立足于工作实际的基础上，研究领导的心理，适应领导的心理，抓住领导的心理。汇报时由于受时间限制，所以，汇报材料一定要注意做到层次清晰，结构合理，便于领导听清弄懂。首先是线条要单一，要一部分说一项内容。其次是情节要简单，要突出主要情节，没有必要事无具细。再次是前后内容的跨度要自然，一般要有过渡句，以使听汇报的人不觉得突然。五是情况准确，语言简洁

汇报是向上反映情况、提供信息，它直接为上级机关决策服务。如果情况失真，或出现偏差，就可能在全局上造成不良后果。写汇报稿的同志，一定要求真务实，凡写入汇报稿的内容都应真实准确。特别是涉及到数字、比例、评价之类的内容，更要准确无误。这就要求做到，既要求实，又要辩证。求实，就是说实话、报实情，一是一、二是二。反映的情况应当是真实的，而不是虚假的；列举的现象，必须是客观存在的，决不能是个人虚构的；谈成绩、讲问题，务求恰如其分，对成绩不能随意拔高、扩大，对问题不能有意回避、掩饰，确保情况和信息真实可*。写汇报稿时，可以量化的一定要量化，该用的比例一定要用，能用数字说明的问题，要把有关数字写清楚。数字虽然枯燥，但有时候在说明问题上，有文字不可替代的作用。写汇报材料要充分考虑有声语言的特点。一是叙述语言要简明，切忌冗长繁琐。二是要多用短句，这样既便于说，又便于听，而且干脆有力，节奏感强。三是要流畅和谐，上口顺耳。四是要通俗易懂，应尽量口语化，多用群众语言，这样汇报起来显得自然、流畅。

如何写好汇报材料

汇报材料是下级向上级领导进行工作汇报时的文稿，它的好坏直接反映出汇报主体的领导能力和部门的工作水平。因此，写好汇报材料至关重要。

如何写好汇报棒料，我的体会有四点：

一、要有针对性

首先是要针对汇报的主题和目的开展材料收集。其次是要弄清楚上级领导最重视什么、最想听什么，围绕这个汇报才能激发领导兴趣。第三是要了解上级领导的思维特点和语言风格，让汇报思路与语言贴近领导。第四是要按汇报人的提纲要求和语言特点撰写材料，便于领导用适合其风格的语言把想说的舒畅地表达

出来。

二、要语言简洁

首先是政策理论要运用到“点”上。工作汇报中不可避免地会提到一些指导思想和原则方针，但不能在汇报中把从马列主义到科学发展观和一系列政策一一罗列、纷沓而至，造成听者的听觉和视觉疲劳。运用政策理论时，要用到“点”上，要注意工作的条件、范围和性质，注意运用对解决特定问题和具体事项有指导意义的政策理论。其次是尽量少用或不用概词概数。涉及到具体事项和对象的性质、数量时，应尽量少用“部分”、“有的”、“一定范围”、“某种程度”、“另一角度”等概词，绝对不用“据说”、“有人反映”、“几分之几”等不确定性词语。第三是要言之有物。不能光有“领导重视”，而无加强领导的具体措施；只有“开拓创新”，而无新思路、新措施；仅有“深入细致”，而无“深”、“细”的具体展现；也不能尽是一些没有触及工作实质和具体问题的空话、套话、虚话和领导言论。而且要多用短句，能短则短，语言要干脆有力，上口顺耳。切忌为了对仗工整，人为造词，生硬地加词少字。

三、要写出高度

短信工作汇报篇8

    尽快建立和完善跨境资金流动监测体系,具有十分重要的意义。首先,有利于外汇管理部门及时掌握大额资金流动状况,有效地防范国际短期资本大规模流动的冲击。其次,可以及时反映外汇收支情况,有效地实现监管的信息对称。再次,有利于有效打击跨境洗钱犯罪活动,从源头上杜绝违规资金进入外汇黑市交易。同时,可以更好地分析国际收支状况和外汇收支,充分发挥外汇资金统计的服务功能。

    二、手段滞后与信息残缺:现行外汇统计体系的缺陷

    (一)系统前瞻性不高。由于外汇管理监管理念未得到及时更新,监管手段滞后,停留于前台操作和后台补漏的业务统计与事前审批和现场检查等形式,因而产生了许多为事前审批服务的监管系统,使得现行外汇资金流动监测系统具有明显的阶段性特征,特别是系统未考虑当今反映国际资本流动加速而忽略对跨境资金流动的监测,因而缺乏前瞻性。

    (二)信息涵盖面不宽。由于国际收支统计申报以交易主体所在地来判断是否“跨境”,并非是资金划拨清算过程的“跨境”,所以在一些资金表现为“跨境”的情况下,也不一定需要申报。如境内银行与其海外代理机构之间或外资银行与其总行之间外汇资金调拨与清算方面均不属于居民与非居民直接交易行为,但却是跨境资金流动监测的对象,所以说体系的系统性显得不够全面。

    (三)信息采集手段落后。主体申报制是现行国际收支统计监测系统的一个特征。在外汇局与银行之间的信息映像过程中,统计申报单充当了重要的反馈角色。这种通过申报单来搜集监管信息的管理行为,其主动权在于申报主体(银行、企业和个人),在现实中不仅存在漏报、错报现象,而且客观上使得数据登录与传输之间存在很大时滞,造成时效性不高,加上系统缺乏一套数据生成核对机制,使得国际收支统计数据的准确性大打折扣。

    (四)信息共享性差。目前外汇局各业务监管数据如银行结售汇数据、居民因私购汇数据、外资外债监测数据等均自成体系。共享性差,未能形成一个有效的监测合力,造成资源的浪费。更为关键的是由于缺乏一套旨在对跨境资金流动进行跟踪监测的系统,无法体现当前外汇管理“说得清、管得住”的监管精神,从而影响外汇管理水平的进一步提高。

    (五)账户监控乏力。现行外汇资金监测体系中,与外汇资金跨境流动最为直接联系的是企业外汇账户流量和存量的变化,而外汇局在这方面的电子系统开发却很薄弱。同时目前外汇局内部不同的部门按账户性质进行归口管理,对外汇账户的监管缺乏统一性。此外外汇局尚未与银行之间实现网络信息的沟通,从而导致外汇局对外汇跨境资金流动的监管出现真空。

    三、全方位:资金跨境流动监测体系的框架与设想

    跨境资金流动统计监测体系(the statistical supervision system of cross-border capital flows)是指一国外汇管理当局根据经济环境变化,适时调整管理目标而在银行和外汇局之间建立的一套对跨境资金流动进行统计、跟踪、预测和分析的有效监管整体。该体系的主要特征:一是以资金进出国境为统计标准;二是以收付实现制作为统计原则;三是以货币流为资金流动监测对象;四是统计报告频率高;五是以防范短期资金流动冲击为监测重点。根据上述特征,跨境资金流动统计监测体系的框架设想如下:

    之一:建立实时银行代客跨境资金流动监测网络系统。可以考虑对原有国际收支申报信息操作系统进行整合、改造,形成跨

    境资金流动监测系统。分两个环节:第一,在IT技术支持下银行代客跨境资金收付汇登录与传输给外汇局信息的处理程序。银行每发生境外资金汇入,及时进行信息登录,并迅速将收款通知和申报信息通过业务操作网络系统通知申报主体。申报主体收到境外汇入款项后,直接在网上填写申报单,反馈给银行。通过系统自动校验,对符合要求的信息,银行立即通过数据接口传输给外汇局。发生对外付款时,银行在对有关单证进行审核并付汇后,可由客户直接对申报单要素进行填写,然后银行根据申报单将有关信息登录到监测系统之中。为简化过程,银行可将对外付款的业务凭证与申报单合并。第二,银行向外汇局通过数据接口转换传递信息的处理程序。已实现网上申报的银行,收到境外汇款或对外付款后应及时通过数据接口转换将申报信息及时传送给外汇局。未实现网上申报的银行,若是信用证和托收项下的境外资金收入,可允许银行与申报企业签订协议后由银行进行代理申报。银行在进行代理申报时,应根据信用证和托收的有关单证确定交易的性质,凡属信用证和托收项下的收入的,可进行代理申报。若是非贸易和资本等汇入汇款项下的收入,则先由企业和个人进行申报,然后银行再将信息登录。

    之二:建立金融机构境内外外汇资产划拨监测系统。目前国际收支统计中对金融机构外汇资产负债重点在于对其存量的监测,无法对流量进行跟踪。随着我国金融市场的逐步开放,外资银行、中资银行、保险公司和证券公司以及其他金融机构外汇资金跨境流动速度加快,次数频繁。

    特别是衍生金融工具、离岸金融、在岸金融等外汇资金流出入划拨和资金清算均涉及到跨境流动,所带来的外汇金融风险随时可能发生。因此,建立金融机构境内外外汇资产划拨监测系统则显得十分迫切。具体作法是建立金融机构外汇资产负债流量统计制度,要求金融机构按月向外汇局报送统计报表。

    之三:建立直接投资外汇资金流出入统计监测系统。第一,对直接境外汇入款项,直接在网上填写申报单,反馈给银行。通过系统自动校验,对符合要求的信息,银行立即通过数据接口传输给外汇局。发生对外付款时,银行在对有关单证进行审核并付汇后,可由客户直接对申报单要素进行填写,然后银行根据申报单将有关信息登录到监测系统之中。为简化过程,银行可将对外付款的业务凭证与申报单合并。第二,银行向外汇局通过数据接口转换传递信息的处理程序。已实现网上申报的银行,收到境外汇款或对外付款后应及时通过数据接口转换将申报信息传送给外汇局。未实现网上申报的银行,若是信用证和托收项下的境外资金收入,可允许银行与申报企业签订协议后由银行进行代理其申报。银行在进行代理申报时,应根据信用证和托收的有关单证确定交易的性质,凡属信用证和托收项下的收入的,可进行代理申报。若是非贸易和资本等汇入汇款项下的收入,则先由企业和个人进行申报,然后银行再将信息登录。

    之四:建立非贸易项下跨境资金流动监测系统。目前尽管我国经常项目已实现了可兑换,但由于当前国际跨境洗钱活动猖獗,且洗钱行为往往以个人款项方式汇入国内银行的私人外汇账户,同时境外公司为了逃避我国资本项下政策管理,投资款也经常以个人名义从境外汇入,此外当前B股市场资金获利汇出也缘于规避资本项下监管而以个人名义汇出,如此等等,均迫切需要对非贸易项下资金跨境流动进行有效跟踪监测。其监测的有效方法一是建立大额存取款备案制度,要求银行定期向外汇局报送大额现钞存取报表,重点监测大额现钞异常存取。二是通过细分账户报表中居民个人的现钞存款增减变化情况进行分析判断。

    之五:建立国际短期资本跨境流动的统计监测系统。国际短期资本指资金周转在一年以下的跨境资本流动,包括贸易、资本和其他项目的资本。其流动特点是投机性和快速性;流动目标是追求赢利性和流动性。国际短期资本的特点决定了其流动可对他国市场造成冲击,特别是具有典型风险性流动的国际游资,往往规模大,时间短,反应快,其破坏性之强,非一般国家所能控制。因此,对国际短期资本的监测主要是加强对外汇账户收支的监管,准确了解现有短期国际资本流动规模,了解其在整个外汇资金和外汇信贷规模的占比,了解资金流动的意图,重点跟踪大额、频繁异常流动的资金,建立专门的外汇短期资金信息监测网络,设置预警系统。

    之六:建立跨国公司外汇资金跨境流动的统计监测系统。近年来,许多跨国公司纷纷出巨资投资我国。这些大公司跨境资金流动频繁,但对其频繁的外汇资金流动缺乏有效的监测手段,出现的问题也较多。应及时建立跨国公司跨境资金流动监测系统,重点监测其跨境资金划拨的流动,防止其利用境内外母公司和子公司及关联公司之间的财务关系进行资金的投机炒作。

短信工作汇报篇9

一、具体工作汇报

1接手视频信息资料员的工作，月日正式转到视频项目部。负责六个扩容镇视频监控工作情况的掌控，进度的跟踪，报表的更新，数据的分析、汇总与周报的撰写。

2督促施工单位完成BEF包竣工资料的提交，使工程得以顺利开展；

3进度的收集，协助现场监理管控视频工程（35个视频监控点）进行现场施工的监理；协调各方关系。数据的分析、汇总；工程进展情况以日报、周报形式向部门领导，共建领导汇报。

4现场跟进工程，年监控系统监控点地阻改造工程进度的跟踪。对工程质量，改造工艺进行监督，做好现场的签证；督促施工队按时，高质量完成改造工作；完工后，督促施工队完成竣工资料的撰写，提交。

二、工作收获：

从对视频项目部的不熟悉到基本掌握视频监控工作的工作方法视频项目部这个充满朝气的大家庭中，通过每天视频资料的更新与现场的跟踪。经理的督促和指导下，学到视频监控涉及到各专业知识。视频工程材料检验，基础开挖，立杆，管道光缆、直埋光缆的布放；视频工程的机房装修；各镇地阻的改造，短短的几个月当中，对视频监控工程涉及专业多这点有了最基本的认识。

各专业环环紧扣，视频工程中。基础的施工，杆体的安装，电源的接入，设备的安装，调通，涉及到管道，光缆，电源，设备等专业，各专业信息来源就是信息资料员每天更新，汇总的报表。这就更凸显了信息资料员的重要性，也就是说对信息资料员的要求更高了

以工作切身的体会到作为一名合格的信息资料员，这几个月里。必须要具有以下的素质：

1仔细缜密，每天对着大量的数据，必须要有仔细认真的态度来对待现场监理反映的数据。

2工程情况，进度要牢记于心。这样也就更利于开展工作，例如周报的编写。

3工程具体情况要深入了解清楚，信息资料员必须主动了解导致工程没进度的原因，并积极协调解决问题。

4资料的汇报要清晰，明了及时，信息资料员不但是一个中继，不能单单担当桥梁的作用，必须还起到聚光镜的作用。数据是零散的各方各面的资料到信息资料员这里不能出现失真的现象，要象聚光镜一样，把资料的重要方面更加突显，起到一个加强的作用。信息资料员必须把数据、资料概括，汇总，进行逐项分析，反映在汇报的资料当中。

三、工作中存在不足：

同时也看到不足的地方：资料的组织、分析力度不够，学到很多。专业知识不够扎实，资料的汇报还不够及时，现场跟踪力度不够。接下来的工作当中，会针对不足的地方，加强视频监控专业知识的学习；多跟踪视频监控和建筑工地视频工程的现场；明确信息资料员的工作重点，向同事学习，加强资料的组织能力；汇报的资料重点标识，做到及时汇报，全面汇报。

短信工作汇报篇10

一、具体工作汇报：

1、8月29日正式转到视频项目部，我接手视频信息资料员的工作，负责六个扩容镇视频监控工作情况的掌控，进度的跟踪，报表的更新，数据的分析、汇总与周报的撰写。

2、督促施工单位完成B、E、F包竣工资料的提交。

3、协助厚街现场监理管控厚街视频工程（35个视频监控点），进行现场施工的监理；协调各方关系，使工程得以顺利开展；进度的收集，数据的分析、汇总；工程进展情况以日报、周报形式向部门领导，共建领导汇报。

4、年监控系统监控点地阻改造工程进度的跟踪，现场跟进工程，对工程质量，改造工艺进行监督，做好现场的签证；督促施工队按时，高质量完成改造工作；完工后，督促施工队完成竣工资料的撰写，提交。

二、工作收获：

通过每天视频资料的更新与厚街现场的跟踪，我从对视频项目部的不熟悉到基本掌握视频监控工作的工作方法。在视频项目部这个充满朝气的大家庭中，我在莫耀华经理的督促和指导下，学到了视频监控涉及到的各专业知识。厚街视频工程材料检验，基础开挖，立杆，管道光缆、直埋光缆的布放；牛山视频工程的机房装修；各镇地阻的改造，在短短的几个月当中，我对视频监控工程涉及专业多这点有了最基本的认识。

视频工程中，各专业环环紧扣，基础的施工，杆体的安装，电源的接入，设备的安装，调通，涉及到管道，光缆，电源，设备等专业，各专业信息来源就是信息资料员每天更新，汇总的报表。这就更凸显了信息资料员的重要性，也就是说对信息资料员的要求更高了。

在这几个月里，我以工作切身的体会到作为一名合格的信息资料员，必须要具有以下的素质：1、仔细缜密。每天对着大量的数据，必须要有仔细认真的态度来对待现场监理反映的数据。2、工程情况，进度要牢记于心。这样也就更利于开展工作，例如周报的编写。3、工程具体情况要深入了解清楚，信息资料员必须主动了解导致工程没进度的原因，并积极协调解决问题。4、资料的汇报要清晰，明了，及时。信息资料员不但是一个中继，不能单单担当桥梁的作用，必须还起到聚光镜的作用。数据是零散的，各方各面的，资料到了信息资料员这里不能出现失真的现象，要象聚光镜一样，把资料的重要方面更加突显，起到一个加强的作用。信息资料员必须把数据、资料概括，汇总，进行逐项分析，反映在汇报的资料当中。

三、工作中存在的不足：

学到很多，同时也看到不足的地方：资料的组织、分析力度不够，专业知识不够扎实，资料的汇报还不够及时，现场跟踪力度不够。在接下来的工作当中，我会针对不足的地方，加强视频监控专业知识的学习；多跟踪厚街视频监控和建筑工地视频工程的现场；明确信息资料员的工作重点，向同事学习，加强资料的组织能力；汇报的资料重点标识，做到及时汇报，全面汇报。

四、工作展望：

短信工作汇报篇11

第二条本办法所称外资银行是指按照《中华人民共和国外资金融机构管理条例》及相关法律法规在中国境内设立的外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行。

第三条国家对境内外资银行的外债实行总量控制。境内外资银行的外债包括境外借款、境外同业拆入、境外同业存款、境外联行和附属机构往来(负债方)、非居民存款和其他形式的对外负债。

第四条国家发展和改革委员会(下称国家发展改革委)会同中国银行业监督管理委员会(下称银监会)、国家外汇管理局(下称外汇局)，根据国民经济和社会发展需要、国际收支状况和外债承受能力，以及境内外资银行的资产负债状况和运营资金需求等，合理确定境内外资银行外债总量以及中长期和短期外债结构调控目标。

第五条境内外资银行借用外债，签约期限在1年期以上(不含1年期)的中长期外债，由国家发展改革委按年度核定发生额;签约期限在1年期以下的短期外债，由外汇局核定余额。

第六条每年2月底之前，境内外资银行须分别向国家发展改革委或外汇局提出关于本年度中长期外债发生额或短期外债余额的申请。其中，外资独资银行、中外合资银行分别通过商业注册所在地的发展改革委或外汇局的分支机构逐级向国家发展改革委或外汇局提出申请;外国银行分行由在中国境内的主报告行直接向国家发展改革委或外汇局提出申请。没有主报告行的，应通过商业注册所在地的发展改革委或外汇局的分支机构逐级向国家发展改革委或外汇局提出申请。

第七条境内外资银行申请年度外债总额，需分别向国家发展改革委或外汇局提供下列材料：

(一)借用中长期或短期外债的申请报告，内容包括上年度的业务经营状况、资金来源和运用情况、所申请外债额度的依据和资金用途等。

(二)境外总行或地区管理部批准的对中国境内债务人的年度授信限额文件。

(三)外资独资银行、中外合资银行应提供报送银监会的上年度境内合并资产负债表和损益表。外国银行分行应提供报送银监会的分行上年度资产负债表和损益表，以及境内营业性分支机构上年度合并资产负债表和损益表。

(四)与申请人流动性需要或资金用途有关的证明材料。

第八条国家发展改革委、外汇局根据境内外资银行的上年度外债借用情况、其境外总行或地区管理部批准的本年度对中国境内债务人的年度授信限额、境内贷款项目需求(中长期外债)及流动性需要(短期外债)，分别核定境内外资银行本年度中长期外债发生额和短期外债余额。境内外资银行在本年度新借入的中长期外债不得超过国家发展改革委核定的额度;本年度内任一时点的短期外债余额不得超过外汇局核定的余额。

第九条外债总额确定后，境内外资银行可以根据业务需要在年度内向国家发展改革委或外汇局申请进行一次调整。国家发展改革委或外汇局根据情况决定是否批准。

第十条境内外资银行向境内机构发放外汇贷款按照国内外汇贷款方式管理。除出口押汇外，境内外资银行向境内机构发放的外汇贷款不得结汇。

第十一条境内外资银行对外提供担保，按对外担保进行管理;境内机构为境内债务人向境内外资银行提供担保按国内担保进行管理。

第十二条境内外资银行借用的外债资金不得结汇，还本付息不得购汇。境内外资银行办理其外债项下还本付息不需要外汇局核准。

经外汇局批准，境内机构可以选择境内外资银行开立外债项下专用账户。

第十三条外汇局负责对境内外资银行外债和国内外汇贷款的统计、监测工作。境内外资银行应于每月初5个工作日内向注册地外汇局分支机构报送外债统计数据，并按照国内外汇贷款的有关规定向当地外汇局报送国内外汇贷款相关信息。

第十四条外汇局对境内外资银行借用外债情况和发放外汇贷款情况进行定期和不定期现场或非现场检查。凡违反本办法规定的，外汇局可根据《中华人民共和国外汇管理条例》及相关法律法规进行处罚。

第十五条本办法由国家发展改革委、人民银行负责解释。此前其他规定与本办法有抵触的，以本办法为准。

第十六条本办法自颁布之日起30日后施行。

国家发改委网站 20xx年6月7日

外债结构管理外债结构管理的核心，是优化外债结构。外债结构是指外债的各构成部分在外债总体中的排列组合与相互地位。外债结构的优化具体包括:

1、外债种类结构的优化;

2、外债 期限结构的优化;

3、外债 利率结构的优化;

短信工作汇报篇12

2006年10月31日,全国人大审议并通过了《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》),以国家专门立法的形式确立了我国反洗钱工作的基本制度,明确了金融机构是我国反洗钱的义务主体。然而,随着金融监管制度的不断严格和完善,洗钱正逐步向非金融机构特别是企业渗透。因此,建立有效的内部控制制度和内部审计程序对企业反洗钱至关重要。

一、企业洗钱:手段呈多样化

1、利用关联关系洗钱。洗钱关联交易指具有非法所得的一方,通过与关联方的非市场化交易,将其非法收入合法化的过程。常见手段是企业通过资产交易、商品和服务贸易等手段将大量资金流入关联企业的账面,然后再通过“破产逃债”、“关联出售”、“大小剥离”、“买空卖空”等手法将其合法化。

2、成立“空壳公司”洗钱。空壳公司是一种只存在于纸上的公司,不参与实际的商业活动,仅作为资金或有价证券流通的管道。空壳公司洗钱具有保密性、可控性、隐蔽性和低成本性等特点。利用空壳公司进行洗钱,可以隐匿幕后操控者和所有者的真实身份,公司账户相对于个人账户来说资金运动不易被怀疑,而且以非真实贸易作掩护,可以迷惑反洗钱监管部门。

3、利用信托方式洗钱。由于信托无须登记就可有效成立,企业可以利用信托制度中的法律盲点进行洗钱。洗钱分子首先将企业通过信托合同交由受托人管理,同时指定自己为受益人;然后将存于其他账户上的犯罪收益汇入该企业的账户中,再以受益人的身份收取这份“信托收益”,使犯罪收益合法化。

4、利用双重发票洗钱。企业故意以抬高的价格从国外的子公司订购货物,付款时按子公司开出的发票付款,而子公司入账时以实际价值的发票入账,两者之间的差价就由非法金钱收益构成,由子公司存入国外的特定账户中。在有些情况下,这种方法也可以倒过来用,就是公司故意按低价出售货物,子公司以实际价值付款,两者之间的差价由公司存入本公司的秘密国外银行帐户。这样通过合法的贸易,掩盖了非法金钱收益的真正来源。

5、利用证券、保险行业洗钱。由于银行能快捷、大量、安全的放置和转移资金,往往被企业视为洗钱活动的首选领域,但在银行建立了有效的内控体系后,企业开始将注意力转移到包括证券期货、保险业在内的其他领域,利用其监管中的漏洞进行洗钱。

二、企业反洗钱:势在必行

2009年12月31日,央行了《中国2008―2012年反洗钱战略》,指出一些特定的非金融机构也要履行反洗钱义务,这为企业反洗钱提供了一定的依据。

然而,作为以赢利为目的的经济组织,企业反洗钱可以说是一把“双刃剑”,一方面是企业要避免卷入洗钱活动的风险,另一方面是企业介入反洗钱必然会增加成本。在国际上,受到洗钱者控制或利用的企业,往往会被查封或者是终止经营,纵然最后证明企业与洗钱犯罪无关,其日常经营也会因而此中断甚至失败。如果企业很好地遵循了相关法律的要求,建立起了完善的反洗钱内部控制制度体系并实施反洗钱内部审计,那么企业被卷入洗钱犯罪的可能性就相对较小。但是对企业来说,自身是否被洗钱犯罪分子利用有着不确定性,要建立完善的反洗钱内部控制制度并实施反洗钱内部审计势必会增加企业内部的人力和资金成本,此外如果企业进行反洗钱,甚至可能会使客户对企业的信任度降低,影响企业的正常业务。

因此,在目前我国法律尚未明确要求企业进行反洗钱的背景下,企业是否要反洗钱就取决于自身利益的考虑。而随着我国反洗钱法律环境的逐步完善和日益向国际接轨,企业在反洗钱方面必将承担更大的义务。

三、企业反洗钱内部控制制度的建立

一旦企业决定实施反洗钱,就应该制定完善的反洗钱内部控制制度,参照国际反洗钱遵循方案的要求,企业反洗钱内部控制制度应该包括以下内容。

1、明确企业各组织机构的反洗钱职责。成立企业反洗钱管理部门,该部门组织实施企业的反洗钱工作,对整个企业负责。企业各分支机构应指定专人负责反洗钱工作,做好客户身份识别工作,对大额资金、可疑交易应在规定的期限内进行记录、分析、核实和报告,并做好有关信息的收集、查询与反馈工作。

2、遵循客户身份识别制度。企业相关部门应严格遵守账户实名制原则,经银行等金融机构对文件上的客户信息予以核对后登记,不得开立匿名或假名账户,不得以不明确的身份开户,并应配合银行等金融机构建立客户信息档案。

3、遵循大额和可疑交易报告制度。企业相关部门办理的单笔资金交易或者在规定期限内的累计资金交易超过规定金额时,应按时报告企业反洗钱管理部门,企业反洗钱管理部门应及时向企业高层管理部门提交大额和可疑交易报告。企业相关部门或人员发现明显涉嫌犯罪的可疑交易,应立即报告当地公安机关和中国人民银行当地分支机构。

4、信息资料保管及员工培训制度。企业相关部门与人员应严格履行保密义务,严禁将反洗钱工作开展过程中所获悉的有关信息非法告知或泄露给他人。反洗钱工作人员、业务人员应积极参加反洗钱工作培训,认识反洗钱工作的重要性,掌握可疑交易的识别标准,并通过日常工作不断提高反洗钱的能力。

5、反洗钱工作的评估、监督和检查。企业反洗钱管理部门及相关部门应共同做好企业反洗钱工作的评估、监督和检查工作,应定期检查反洗钱在各业务环节及流程中的执行情况,确保各项控制制度的连续与有效,并就反洗钱内部控制制度、机制的健全性、有效性进行独立地检查、监督和评价,提出管理建议。

四、企业反洗钱内部审计程序的设计

1、企业在建立了反洗钱内部控制制度后,还应建立具体的反洗钱内部审计程序。根据内部审计的特点,反洗钱内部审计程序可以分为计划阶段、实施阶段和完成阶段三个步骤。

企业反洗钱内部审计计划阶段。首先,制定反洗钱内部审计工作计划。企业内部审计人员应调查、搜集企业账户信息、交易信息、资金的来源和去向等相关资料,编制反洗钱内部审计计划表,并报反洗钱管理部门批准。其次,制定反洗钱内部审计工作实施方案。企业内部审计人员在深入了解企业相关信息的基础上制定反洗钱内部审计工作实施方案,在方案确定后应组织反洗钱内审小组,确定反洗钱内审小组负责人,并选配反洗钱内审小组成员,确定反洗钱内审的工作分工。最后,下达“反洗钱内部审计通知书”。

2、企业反洗钱内部审计实施阶段。(1)对企业反洗钱内部控制制度做测试。企业内部审计部门应定期对本机构遵循反洗钱内部控制制度的情况作出检查。同时在此基础上应定期对自己的反洗钱内部控制制度作出自我评估。

(2)实施大额和可疑交易识别程序。内部审计人员如果发现以下异常,应加以重点关注。一是企业人民币账户异常。长期闲置的人民币账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付;没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付;在正常使用的人民币账户以外,以某种名义在银行设立别的账户,通过多设银行账户收付大量非法款项。

二是企业外汇账户异常。外汇账户频繁大量发生在外汇局审核标准以下的对外支付进口预付货款、贸易项下佣金等;通过其外汇账户频繁大量发生以票汇(支票、汇票、本票等)方式结算的出口收汇;一些休眠外汇账户或平常资金流量小的外汇账户突然有异常外汇资金流入,并且外汇资金流量短期内逐渐放大;外汇账户在短时间内收到多笔小额电汇或使用支票、汇票存款后,将大部分存款汇出境外。

三是企业资金流动与经营业务不符。短期内有资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与自身身份、财务状况、经营业务明显不符;有无资金收付流向与企业经营范围明显不符;有无日常收付与企业经营特点明显不符;有无周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符;有无频繁发生以现金方式收取出口货款,与其经营范围、规模明显不符;频繁、大量发生买卖专有技术、商标权等无形资产项下的收汇、结汇及付汇,与其业务经营明显不符。

四是企业证券账户异常。证券账户长期闲置不用,而资金账户却频繁发生大额资金收付;长期闲置的证券账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易;短期内大量买卖证券,然后迅速销户;长期不进行或者少量进行期货交易,其资金账户却发生大量的资金收付;与长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易,而且资金量巨大。

五是企业保险交易异常。保险公司支付赔偿金、给付保险金时,企业要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人,或者要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人;没有合理的原因,坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的;通过第三人支付自然人保险费,而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系;坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费,且不能合理解释原因。

(3)洗钱嫌疑的继续调查和取证。通过大额和可疑识别程序的实施如果发现本单位的某部门或员工存在上述情形的,还不能说明其就有洗钱嫌疑,可能这仍然是一般的舞弊敛财现象,内部审计小组必须针对其发生上述情形的原因做进一步的调查取证。

3、企业反洗钱内部审计完成阶段。(1)撰写反洗钱内部审计报告:该报告是反洗钱内部审计小组对本单位的账户信息、交易信息、资金的来源和去向进行审查分析后得出的结论的书面文件。

(2)向反洗钱管理部门提供反洗钱内部审计报告并征求其意见:反洗钱内部审计小组应将撰写完毕的反洗钱内部审计报告提交给反洗钱管理部门并征求其意见,以准备是否需要更多的审计证据来证明结论。

(3)反洗钱内部审计资料归档:反洗钱内部审计完成后,内审小组应把审计过程中的各种资料本着谁审计谁立档的原则进行整理、登记、编号、归档,为反洗钱内部审计提供参考。

【参考文献】

[1] 全国人民代表大会常务委员会:中华人民共和国反洗钱法[J].金融会计,2007(1).