规范低保审批工作总结篇1

二、清理内容

（一）对全区正在享受城市居民最低生活保障待遇的家庭进行全面年审。

（二）在去年全区农村低保全面年审核查的基础上重点清理不符合农村低保条件的救助对象。

三、方法步骤

（一）城市低保年度审核从年3月8日开始，到年6月30日结束，分四个阶段进行。

1、宣传发动阶段

拟订年审工作方案，及时召开会议，对年审工作进行全面部署，并采取多种形式宣传低保年审政策、年审时间及要求，做到低保年审工作家喻户晓。

2、组织实施阶段

由区民政局统一组织，区低保中心落实人员深入各街镇乡进行督促指导，具体分为以下两个步骤：

一是调查摸底：各街镇乡抽调力量，组织专门人员深入各社区居委会、各低保户，摸清、摸准、摸实每个低保家庭详细情况，入户率要达到100%。根据入户调查情况，填写《洪山区城市居民最低生活保障调查评议表》，对符合条件继续享受低保待遇的对象，重新填写《洪山区城市居民最低生活保障待遇申请表》及《武汉市城市居民最低生活保障待遇申请（审批）表》。指导监督各社区居委会对核查结果进行民主评议，并在社区民主评议的记录本上做好记录。

二是集中审批：由区民政局抽调部分街镇乡及社区低保政策较熟、业务素质较高的低保专干，组成审批专班进行集中审批，审批结果要在各社区低保固定公开栏进行公示，接受群众监督。

年审过程中，对经核查及评议后认定为不符合条件的低保对象要坚决取消，并说明原因，对经核查发现有应保漏保的，要按照规定程序及时办理申请审核审批手续，纳入保障范围，做到符合条件的一个不漏，不符合条件的及时清退。

3、整改提高阶段。

对城市低保年审中发现的问题及时进行整改，完善保障对象的档案资料，建好城市低保对象台账，依据年审结果对城市低保基础数据库及时进行更新，全面提高城市低保规范化管理水平。

4、总结汇报阶段

各街镇乡对城市低保年审开展情况要进行认真总结，并于年7月5日之前，将总结报告报区民政局。

（二）农村低保的清理监察：由各街镇乡采取自查自纠的方式重点对第二、三类低保对象按照政策、标准、程序进行清理，对不符合低保条件的、存在“关系保，人情保”的要迅速清退，并在6月20日之前上报自查自纠清理清查总结报告，对清理清查后仍存在不该保的还在享受的现象，出现问题由各自负责。

四、工作要求

（一）提高认识，加强领导。城乡低保年审、清理工作时间紧、工作量大、任务重、要求高，各街乡镇要成立城乡低保专项清理监察工作领导小组，抽调专门人员，充实工作力量，组织人员培训，确保专项清理工作顺利开展，按期完成。

（二）严格程序，依法办事。城市低保年审工作要严格按照个人申请、社区民主评议、街镇乡审核、区民政局审批的工作程序进行，坚持公开、公平、公正和“三榜公示”的原则，规范操作，动态管理，切实做到不重保、不错保、不漏保。各街镇乡、各社区居委会进行的入户调查、民主评议和张榜公示，要保留规范、详细、齐全的档案资料，做到会议有记录、评审有材料、公示有存根，档案填写规范、资料完整、手续齐全。建立调查、审查、审核、审批签名制度，实行谁主办、谁负责，对优亲厚友、徇私枉法等违法违纪行为要严厉查处，坚决杜绝关系保、人情保、权力保。

规范低保审批工作总结篇2

2021年，全镇社会救助年审工作目标：一是以社会救助年审为主线，自查自纠为抓手，加强与乡村振兴政策有效衔接，落实救助政策，运用信息化手段，提升社会救助工作质量和服务能力，严防错保、漏保，不断推进精准保障。二是实行大稳定小调整。全年城乡低保对象基本控制在上年度年审时保障总量之内，对现有在保对象进行筛查，凡有明显致贫原因的在保对象，原则上不变，只实行年检；新增申请对象区分不同条件，按程序确定纳入保障。

二、工作内容

1.做好动态管理。对新增和已享受的城乡低保、特困供养对象、低收入和支出型贫困家庭进行全面入户调查，按照新的社会救助保障标准，及时作出新增、调整、取消。

2.落实政策措施。按照《省最低生活保障操作规程》要求，严格落实低保刚性支出抵扣、延退、单人户保和特困人员探视巡访等托底保障政策。全面开展低收入和支出型贫困家庭认定工作。

3.加强信息建设。按照省民政厅“数字民政”完善对象信息的要求，通过入户调查，加大已享受对象家庭信息采集力度，及时将准确信息更新到“智慧民政”社会救助信息平台，确保信息质量。同时，对于死亡人员和清退人员，要清理信息系统历史数据和附件信息，切实做到与省民政厅“数字民政”信息内容一致。

4.开展自查自纠。围绕“精准救助、及时救助、有效救助”的社会救助改革目标，对社会救助政策落实情况开展自查自纠，加强政策执行的指导、监督、管理，提升社会救助工作质量和规范管理水平。

三、工作步骤

1.部署阶段（4月15日至4月20日）。根据县民政局方案，结合我镇实际，制定出台镇社会救助年审工作方案。召集村（居）社会救助工作人员进行社会救助政策培训，统一部署年审期间社会救助相关工作。开展年审工作前，以村（居）委会为单位张贴公告，公示政策规定，明确城乡低保、城乡特困、低收入和支出型贫困家庭申请时限、地点。

2.实施阶段（4月21日至5月25日）。各村（居）委会要按照年审工作目标，结合党史教育，开展挂村干部大走访活动，一一对应文件中的工作内容和措施，全面入户排查。对低收入和支出型贫困家庭的摸排范围，各村（居）委会可自行扩展对象领域。一是对新增救助对象：（1）申请。由家庭成员携身份证等相关材料和《个人委托授权及法律责任声明书》到我镇民政窗口申请。（2）受理。由我镇民政业务工作人员负责即时受理，打印出《省社会救助申请及核对授权书》由申请人签字盖手印。（3）公示、入户调查（收集有关证据）、核对。三个环节同步进行。受理公示期间，群众提出重大异议且能够提供有效证明材料或者提出合理理由的，增加民主评议程序。无重大异议的对象不走民主评议程序。(4)确认。户籍、收入、财产均符合规定的纳入拟保障对象，提交我镇救助评审领导小组评议予以确认。二是对现享受对象：以村（居）委会为单位，清退户籍、收入、财产明显不符合条件的对象。低保对象、特困户死亡的，需要停止对该对象的救助，自对象死亡次月起停发该对象低保金、特困金；认定为低收入和支出型贫困家庭的成员死亡的，需要于次月取消该对象资格；对在保的对象全部发起网上核对。由村（居）委会负责补齐缺失的申请书、《个人委托授权及法律责任声明书》、家庭成员身份证、户口簿、困难佐证材料、入户调查记录等，录入系统；对核对有预警的对象全面复核，不符合对象经镇确认予以清退；对现已认定的支出型贫困低收入家庭按照赣民字〔2020〕3号文件精神重新进行评估，不再符合条件的经镇确认予以清退。

3.总结阶段（5月26日至6月10日）。一是日常报送资料。在年审期间，要及时报送工作做法、动态、图片、图像等信息到镇民政工作群。二是总结报送。年审工作结束后，我镇认真梳理社会救助年审工作中的典型经验和典型案例，深入挖掘工作中的好经验、好做法、好成果，形成文字材料（有做法、数据等内容），经主要领导签字后，于6月10日前报县民政综合事务中心。

四、工作措施

1.做好社会救助对象动态管理。对所有在保城乡低保、特困供养和已认定的低收入和支出型贫困家庭等社会救助对象进行全面入户调查，核实评估家庭经济状况、致贫原因等，不漏一户一人，并根据困难程度，提出新增、取消、调整等年审意见，提高保障精准度。

2.做好社会救助政策的保障。一是做好重点对象摸排。对完全或部分丧失劳动能力，且无法通过劳动获得稳定收入的已脱贫返贫人口，以及因患病、残疾等原因造成失业的人员进行摸排核查，对符合条件的依规纳入社会救助政策覆盖范围。对低收入家庭、支出型贫困家庭中的重残（一、二级重度残疾和三级智力、精神残疾）和重病（获得大病医疗救助人员）人员，经个人申请，按照单人户形式纳入低保范围。加大延退政策实施力度，对于主动就业创业，家庭经济状况好转的低保对象，家庭财产符合《省最低生活保障操作规程》相关规定，视情给予一定时间的延退期，待其收入稳定后再按程序退出低保待遇。二是做好城乡特困人员政策落实。继续委托县人民医院和县中医院，对城乡特困人员自理能力进行年审评估，落实特困失能、半失能、全自理护理费。对分散特困供养人员巡访探视，督促指导照料服务人落实照料服务责任，每月至少开展一次分散供养特困人员巡访探视服务工作并做好相关记录。三是做好主动发现和救急难工作。要常态化的在、居（村）委会醒目位置公布社会救助热线电话、张贴微信自助申报二维码，畅通求助渠道。要健全监测预警机制，运用“智慧民政”社会救助平台技术，动态对接残联、医保、卫健和教体等部门，开展信息比对，做好困难对象跨部门转介，促进各部门救助资源融合。四是开展低收入家庭认定工作。对家庭月人均收入抵扣家庭收入缴纳的个人所得税、按规定缴纳的社会保障性支出后在当地最低生活保障标准1.5倍以内，且家庭财产状况符合《省最低生活保障操作规程》相关规定的家庭和个人，认定为低收入家庭。并对低收入家庭中存在重大刚性支出的，可进一步识别为支出型贫困家庭。对认定为低收入家庭的对象，规范档案资料，建立低收入家庭人员台账，做到动态新增和清退，并及时将低收入家庭信息资料同步录入到“智慧民政”社会救助平台。

3.提升社会救助规范管理水平。围绕审批权下放，镇（村）两级要进一步细化工作流程、工作职责、工作制度，严格履行申报受理、对象公示、入户调查、发起核对、评议或听证（可选）、镇审批等程序，审批过程须在“智慧民政”社会救助平台中体现。持续落实困难对象长期公示制度。按规定落实村（居）委会干部、党政机关、事业单位工作人员本人或近亲属享受低保备案制度，备案情况由县民政局、乡镇（街道）分别保存。规范受理对象后出具的受理告知书和不予同意审批告知书等审批文书。加强对申请对象家庭经济状况的核实，特别是对非共同居住的法定赡养、抚养关系成员的收入财产进行核实计算，避免子女不履行赡养义务，让老人吃低保的问题。

4.提高信息化工作水平。年审期间，各地要加快完善“智慧民政”社会救助平台中困难对象致贫因素、家庭收入、财产状况等字段信息的补录。为了及时补充“智慧民政”社会救助平台中对象身份证、家庭住址、银行账号等基础信息，请各乡镇（街道）在年审结束后将社会救助对象花名册电子版报送县局，由县局信息系统技术人员和乡镇(街道）工作人员再一次统一比对。加快救助申请、入户调查、审核审批等全省统一电子文书的使用，规范电子和纸质档案资料的留存。逐步取消纸质报表，加强系统操作培训和使用，提升信息化工作水平。

5.开展社会救助自查自纠。镇（村）两级要将年审与社会救助自查自纠相结合，针对近年来纪委、审计等部门查出的违规违纪案例和省市县的反馈，举一反三，找差距，补短板，强弱项，深入自查自纠。一是查兜底保障是否到位。是否及时将符合条件的困难家庭纳入社会救助政策范围，防止“漏保”问题。二是查政策落实是否规范。紧盯申请、受理、审核、评议、公示、审批、资金发放及动态管理等关键环节，查政策执行是否规范到位，特别是在临时救助乡镇备用金、社会救助金额评定、死亡人员核销、乡镇审批等方面是否存在监管盲区。三是严肃查处社会救助工作中出现的腐败和作风问题。对工作中作风不实，对群众申请推诿、刁难，不作为、慢作为，以及投诉（服务热线）电话开而不用、未长期公示等方面进行自查自纠。尤其是对发现工作人员虚报冒领，截留私分、贪污侵占等违法违纪问题，要及时向有关监督部门移交问题线索。四是进一步落实失信惩戒制度。对申请或已获得社会救助的居民家庭或者个人，采取虚报、隐瞒、伪造等手段，骗取社会救助资金行为的，镇政府要向县民政局上报失信人员失信行为有关情况，县民政局将建立台账备案，并通过批评教育、取消待遇、向信用管理部门推送失信人员情况等方式，依法依规惩戒。

五、工作要求

1.加强组织领导。城乡低保、特困工作是民生工程的重要组成部分，涉及面广、敏感度强，社会关注度高。今年的城乡低保年审，将评议听证从必经程序改为可选程序，更加强调入户调查、收入计算和财产比对，增加了居住证地申请和网络申请、低保延退等便民和人性化措施，且实行大稳定小调整，从宏观上进行把握。

规范低保审批工作总结篇3

指导思想：以科学发展观为指导，以深入开展“干部作风建设年”活动为契机，以创新的理念、改革的措施、超常的举措，大力精简行政审批和收费项目，重建规范、再造流程，切实提高行政审批效能，着力优化房地产业发展环境，努力建设服务政府、责任政府、法治政府、高效政府，促进全市经济实现又好又快发展。

目标要求：按照打造环渤海“审批环节最少、办事效率最高、行政成本最低、投资者最满意”的最佳商务城市的目标要求，通过扎实开展“提高行政审批效能优化房地产业发展环境”活动，着力解决审批事项多、审批周期长、收费项目多、企业负担重的问题，减少审批前置条件，坚决制止各种乱收费行为，建立权责一致、程序简明、顺畅高效、监督有力的良性运行机制，加快推进审批型政府向服务型政府转变。

二、遵循原则

针对房地产开发行政审批和收费制度改革，省政府从改革的总体要求、制度规范、具体项目、审批流程作出了明确规定，在具体的执行过程中要严格按照“审批、收费只能削减不能增加、收费标准只能降低不能抬高、办理时限只能压缩不能延长”的总体要求，重点把握“四项原则”：

（一）合法合理。坚持依法行政，既要按照法定的权限和程序规划行政审批行为，又要适应新形势发展要求，打破常规，敢于突破，削减不合时宜、妨碍公平竞争的不合理行政审批和收费项目。

（二）制度创新。转变政府职能，改变管理方式，消除囿权思想，提供优质服务。实行横向并联、纵向优化，重建制度规范，再造审批流程，对审批所需的各项准备工作适度前移，最大限度地实行并联审批。

（三）简政放权。对审批和收费项目取消一批、合并一批。通过加强管理能够解决的事项不再进行行政审批，通过市场、中介组织、行业自律能够解决的事项彻底放开。

（四）权责一致。坚持“谁主管、谁审批、谁负责”的原则，规定其相应的权限和责任，减少审批过程中的随意性和自由裁量幅度。建立健全监督约束机制，加强对行政审批行为的事中检查和事后稽查，着力解决职能交叉、责权脱节、多头审批、互为前置、暗箱操作等问题。

三、建立组织

房地产开发行政审批和收费制度改革，涉及面广，政策性强，是一项复杂的系统工程。为加大组织领导力度，确保该项工作顺利推进，决定成立廊坊市提高行政审批效能优化房地产业发展环境领导小组，负责指导、调度、督导各项工作进展，具体抓好各项工作的组织落实。

组长：

副组长：

成员：

领导小组下设办公室，办公室地点设在市行政审批中心，办公室主任：副主任：行政审批中心主任。

四、工作任务

实行集中办公、集中审批，大力推行“并联审批、限时办结、一站式收费、全程服务、全程政务信息公开、行政监察”五项制度，全面规范审批程序，改进管理方式，提高行政审批效能。

（一）集中办公地点

市行政审批中心三楼，办公场地平方米。

（二）人员组成

涉及房地产项目行政审批的责任单位，从单位内部业务科室抽调专门名工作人员（科级干部名、工作人员名），代表本单位行使行政审批事项的许可、审批、审核权，并纳入市行政审批中心统一管理。

（三）审批及办理时限

房地产项目行政审批共分为前期工作和行政审批两个阶段。其中：前期工作阶段包括前期准备、土地出让个环节；行政审批阶段包括规划许可、施工许可、竣工验收个环节。

1、前期工作阶段

①前期准备：在供地前的准备阶段，国土部门提供具备出让条件的土地、环保部门提供审定后的环评文件、地震部门提供地震安全性评价文件、规划部门提出刚性规划条件，将所有应由政府及其部门承担的准备工作全部做完，并做到一次性告知。

②土地出让。根据土地性质，国土部门依法进行国有土地使用权出让（招拍挂），核发建设用地批准书、国有土地使用权证书，并到发改部门办理普通商品住宅固定资产投资项目备案。

2、行政审批阶段（涉及政府部门的审批、备案和办理事项为项，办理时限个工作日，其中从用地规划许可到施工许可办理时限个工作日）

①规划许可（个工作日）。规划部门负责核发建设用地规划许可证，审定修建性详细规划或建设工程设计方案总平面图、建设工程设计方案。由市行政审批中心牵头，组织建设、规划、市政、绿化、综合执法、人防、消防、水务、安全、环保等部门对施工图联合审图备案。规划部门核发建设工程规划许可证。

②施工许可（个工作日）：排水部门核发城市排水许可证；市容环卫部门对城市建筑垃圾处置核准；建设工程质量、安全监督手续备案；招标文件备案、招标投标情况书面报告、招标合同备案。建设部门核发建设工程施工许可证。

③竣工验收（个工作日）：房产部门按相关政策要求核发商品房预售许可证，办理商品房预售合同备案。由市行政审批中心牵头，组织建设、规划、市政、绿化、综合执法、消防、人防、地震、环保、气象、技术监督、教育、文化、水务、安监等职能部门进行竣工验收、认可。建设工程竣工验收备案。

（四）严格执行五项制度

1、建立健全并联审批制。按照“统一受理、信息共享、提前介入、同步审查”的要求，强化行政审批中心职能，进一步优化审批流程。各责任单位要明确主管科室负责人进驻行政审批中心并授权到位，切实做到“一个窗口受理、一个处室审核、一个领导审批、一个公章办结”，坚决杜绝“前门受理、后门办理”和“体外循环”，实现真正意义上的联合办公。在施工图审查、竣工验收等设定并联的环节，各责任单位要进行联合审查、联合验收，部门缺席视为默认通过。

2、严格落实限时办结制。最大限度地压缩审批时限，真正做到科（处）室当日办结、部门审批不超过3个工作日、全部办结不超过天。各行政审批责任单位要变坐等申请为主动服务，提前做好专家评审、技术分析、踏勘、公示、公告、听证等准备工作。在审批和建设的各个环节开辟“绿色通道”，特别是对省外来廊投资的重大项目，要坚持急事急办、特事特办的原则，主动提供便利条件和优质服务，保证项目尽快落地实施。

3、建立一站式收费制。在市行政审批中心设立专门的收费窗口，按照收费主体不变、权益不变的原则，对行政事业性收费和政府性基金实行“一站式收费”。转变收缴方式，由多环节收缴改为项目用地审批、项目建设审批和房屋产权登记（在房管局交易中心进行）个环节集中收缴。全面推行收缴制度改革，实行行政事业性收费和政府性基金集中国库收缴，并实行收支两条线。

4、实施全程服务制。积极开展房地产开发项目审批服务，为企业办事提供方便。在行政审批中心设立专门的受理窗口，开展房地产开发项目审批服务，统一受理项目单位资料申报，无偿为申请人代办各项审批和交费手续，全程负责与相关部门的业务联系以及协调运转、跟踪督办、结果反馈。受理申请材料时要将有关事项向项目单位一次性告知，定期回访，提供延伸服务。

5、实行全程的政务信息公开和行政监察制。建立房地产开发行政审批、收费政务信息全程公开制度和全程行政监察制度。要将管理权限、设立依据、申报条件、申报材料、审批流程、办理时限、收费标准、服务承诺等，制作办事指南并公开。审批过程实行阳光操作，对行政审批项目的受理、承办、批准、办结和告知等环节进行公示。大力推行网上审批、网络全程行政监察，完善在线申请受理、状态查询和结果反馈功能，实行动态监管，及时发现和纠正违规审批行为。市监察局要派专人入驻行政审批中心，对各涉房行政审批单位的审批行为实行全过程监管，及时发现和纠正违规审批行为。公开投诉电话，建立投诉办理快速反应机制，做到有诉必查，查实必究，对典型案件公开曝光，追究相关责任人责任。

五、工作步骤和时间安排

此次活动时间紧、任务重、标准高、要求严，通过大力度的清理整顿，达到“审批项目更少、时限更快、收费更低、服务更好、企业和群众更满意”的目标要求，优化发展环境。具体分为个阶段进行：

（一）协调准备阶段（月日至月日）

①召集市法制办、市行政审批中心、市监察局、市规划局、市建设局、市国土局、市房管局等部门传达贯彻月日全省提高行政审批效能优化房地产业发展环境会议精神，统一思想，提高认识，安排部署任务。②市政府制定出台《关于提高提高行政审批效能优化房地产业发展环境的实施意见》和《关于房地产行政审批流程图》。③各涉房行政审批单位根据省政府《关于提高提高行政审批效能优化房地产业发展环境的实施意见》等个文件的要求，对现行收费（基金）项目进行全面清理，制定本单位的具体实施细则及抽调审批人员的方案，确保月日全部进入行政审批中心实行集中办公。④市行政审批中心负责，月日前购置笔记本电脑台、打印机台、电子显示屏个、交换机台、电话机部、办公桌椅套，编印《房地产行政审批操作手册》。同时，负责刻制施工图设计文件联合审查用章、建设工程竣工联合验收用章。⑤由市行政审批中心负责，举办专题培训班，对各涉房行政审批单位派驻的工作人员和房地产开发企业具体办事人员进行培训，熟悉掌握操作程序。⑥新闻单位要加大宣传力度，利用设立专栏专刊和专访等形式，大张旗鼓地宣传提高行政效能优化房地产业发展环境的重大意义、目标任务、工作举措等，形成浓厚的舆论氛围。

（二）组织实施阶段（月日至月日）

各责任单位要严格按照省下发的《关于提高行政审批效能优化房地产业发展环境的意见》、《关于公布保留的房地产开发行政审批和备案项目目录的通知》、《关于公布取消、停收、降低收费标准、放开收费标准和下放权限的项涉及房地产开发收费和基金项目的通知》和《关于公布省房地产开发项目行政审批流程示意图的通知》等个文件，结合职责分工，认真做好房地产项目行政审批、备案项目和取消停收项目的削减、合并、优化，不折不扣地抓好贯彻落实。各责任单位要认真执行省政府公布保留的行政审批、备案项目目录和取消、停收、降低及放开收费标准、下放权限的收费（基金）项目目录，做到该取消的坚决取消，该放开的坚决放开，该降低的坚决降低。由市行政审批中心负责，对涉房行政审批事项进行具体指导，及时发现问题及时解决。

（三）整改提高阶段（月日至月日）

各涉房行政审批责任单位按照市政府的总体工作部署，全面总结房地产行政审批工作开展情况，及时总结经验，建立长效机制，查漏补缺，采取措施，认真整改，注重实效。市监察部门要实施全程行政监察，建立监督制约机制，加大督导检查力度，对不按省政府公布取消、停收的收费（基金）目录执行，超越职权设立新的收费项目的，发现一起处理一起，严格追究相关责任人责任，决不姑息迁就。

六、保障措施

一要高度重视。提高行政审批效能，优化房地产业发展环境，对推进房地产市场健康稳定发展、实现城镇面貌三年大变样、转变政府职能、改进机关作风具有重要意义。各级各有关部门要充分认识优化房地产业发展环境的特殊意义，进一步强化大局意识、责任意识、服务意识和效率意识，把优化房地产发展环境作为“干部作风建设年”活动的重要内容，切实摆上更加突出的位置，建立一把手负责制，一级抓一级，层层抓落实，确保取得实效。

二要规范行为。行政审批的过程，是政府及其部门、中介机构、房地产企业互联互动的过程。由市建设局牵头，组织市规划、房管、信用办等单位于月日前组成联合检查组，开展涉及建筑市场中介机构的专项清理整顿，采取联合检查、信息公开、信用等级评定等办法，全面规范施工图审查、工程监理、招标、造价咨询、质量检测等行为，严禁政府部门将自身职责交由中介机构承担，严禁胁迫房地产企业接受强制服务并收费。由市规划局牵头，于月日前组织市建设、房管、综合执法等部门组成联合检查组，对市规划区内所有房地产开发项目进行检查，对擅自超越规划红线、扩大容积率、违规销售以及串通投标、偷工减料等违法违规行为进行严肃查处，维护房地产市场秩序。

规范低保审批工作总结篇4

“城市低保规范化建设年”活动以科学发展观为指导，以全面贯彻落实低保政策法规为总要求，以“作风建设年”为抓手，从工作态度、服务水平上体现“亲民躬政、播撒爱心”的服务理念，以实现“动态管理、应保尽保”为目标，以健全完善制度、规范操作程序、推进公开公示、确保资金到位、规范档案管理、改善条件设施等方面为着力点，推动工作由“粗放型”向“精细化”转变，全面提高低保管理水平，使城市低保制度更加完善，程序更加规范，发放更加及时，监督更加到位，群众更加满意。

二、主要任务

（一）健全完善制度。认真研究近年来城市低保工作中出现的新情况、新问题，有针对性地健全完善各项工作制度和机制。一是落实分类施保制度。要认真开展分类施保工作，搞好调查摸底，建立专门档案，对低保对象中残疾人、孤老、单亲、三胞胎等特殊困难人员按照规定发放分类施保金，提高救助水平。二是制定城市困难居民家庭收入核算指导标准，对各行各业的从业收入制定参照标准，作为确定低保资格的主要参考依据；同时积极探索建立与人力资源和社会保障、房管、住房公积金、车管所、金融等跨部门的居民家庭收入比对核查机制，提高低保资格认定的准确性、科学性。三是建立完善民主评议、公开公示、动态管理等低保工作相关制度，进一步明确评议内容、评议方式和参评人员，规范对低保政策、操作程序、保障对象等方面的公开公示，细化动态管理的组织实施、核查方法、办理人员增减手续等方面内容。四是落实低保审批“即时批”制度。实行低保申请人家庭资料影像化，使人大代表和政协委员监督更加直观，低保审批工作更加公开、公正、透明和规范。五是建立督查和责任追究制度。建立健全检查监督制度，采取有效形式，对城市低保工作进行定期或不定期的检查；会同有关部门制定出台《城市低保工作责任追究制度》，明确责任，“谁签字、谁负责”，加大对违规违纪的查处力度。

（二）规范操作程序。各街道办事处要按照城市低保政策规定，狠抓关键环节，规范操作程序，严格把好每一道关口，做到精细化操作和管理，确保该履行的程序一步不少。一要严格落实居委会入户调查、民主评议和公开公示规定。居委会接到困难居民申请后，必须在规定时间内对申请人开展家庭收入核查，并认真做好调查记录（包括调查时间、调查情况、调查人签字等）；入户调查结束后，要以低保标准和申请人家庭收入为依据进行民主评议，评议实行票决制，并做好评议记录（包括评议时间、参加人员、评议意见和结果等），防止把评议变成选举，坚决杜绝暗箱操作、行为。民主评议后，张榜公示申请人姓名、家庭人口、家庭收入及民主评议意见等。申请人家庭收入和民主评议情况公示无异议后，由居委会主任签署意见，连同所有申请人其他材料报街道审核，居委会不得拒绝受理或拒不上报群众的低保申请。二要全面加强复核和评议工作。街道接到上报材料后，要认真履行职责，在规定时限内对申请人逐个进行家庭收入核实，并认真做好调查记录（包括调查时间、调查情况、调查人签字等）；调查核实后，街道由分管负责人召开由有关部门人员参加的评议会，对申请人是否符合低保条件进行集体评议，并做好会议记录（包括评议时间、参加人员、评议意见和结果等）。新办理的低保家庭经街道办事处主要领导和社会工作科科长在申请审批表上签字盖章后，连同入户调查、公示等影像资料、申请人家庭的基本情况（成员、收入、健康、拟享受金额等状况），报区民政局审批。申请A、B、C类复核的低保家庭要由分管主任在享受低保家庭续保复核表的街道审核意见栏签字盖章后，连同入户调查、公示等影像资料、申请人家庭的基本情况（成员、收入、健康、拟享受金额等状况）报区民政局审批。三要强化区级审查监督职责。区民政局根据低保审批“即时批”审批制度，对拟审批、复核对象召开由低保管理工作监督员参加的低保管理“即时批”工作会议，现场审批、复核。“即时批”会议审批、复核通过的低保家庭由局长、分管局长、社优科科长和经办人在申请审批表上签字。对区民政局审批确定的保障对象由街道委托居委会对保障对象、家庭人口、保障金额进行张榜公示。同时，及时发放城市低保证件和银行存折，做到一户一证一折（卡）。

（三）推进公开公示。要加大公开公示力度，统一设计制作公开公示牌（栏），在居委会公开栏旁悬挂。公开公示牌（栏）要包含四项内容：一是对低保政策长期公开，让群众了解申请条件、保障标准和办理程序等；二是对在保对象进行长期公示，公示内容包括低保对象姓名、家庭人口、保障金额等；三是对新增低保对象在审核审批过程中按规定进行的正常公示；四是公开区、街道监督电话，接受群众咨询、投诉和举报，畅通群众诉求渠道，认真处理群众来信来访，并有详细记录，促进低保工作公开、透明，提高群众满意率。

（四）确保资金到位。城市低保资金，要专款专用，及时足额拨付，严禁套取、克扣、截留、贪污低保金。要严格落实按标施保、差额补助的原则，坚决纠正平均发放的问题。城市低保金要在每月15日发放，坚决纠正人为压低补助水平和延期发放现象。城市低保金全部实行社会化发放，任何人不得代存代领低保证、低保存折、代替他人在低保金发放表上盖章。

（五）规范档案管理。要认真做好低保档案管理工作，做到及时整理、存放整齐。要以街道为单位立档，做到一户一档，材料齐全，每户档案要有申请审批表、个人申请书、户口簿和身份证复印件、入户调查记录、家庭收入证明等相关材料。街道低保档案要有申请审批表、入户复核记录、评议会议记录、动态管理记录、低保对象花名册等。申请审批表要填写完整，不得漏项。居委会要建立入户调查记录、民主评议记录、低保对象花名册等档案材料。要统一设计印制街道入户复核记录表、评议会议记录薄和居委会入户调查记录表等。

（六）改善条件设施。要切实加强区、街道、居委会三级低保组织机构和工作队伍建设，街道要配有2名以上专职工作人员，居委会要配有1名专职（兼职）低保工作人员，有效解决基层低保工作“有人办事”的问题。要完善工作制度，明确岗位职责，制定从业规范，加强对低保工作人员的培训教育和监督考核。上半年，区民政局要组织一次业务培训，街道低保工作人员参训率要达到100%，保障工作人员依法行政，不断提高为民服务水平，树立良好职业形象。要安排落实必需的工作经费，民政局、街道办事处要配置专门的微机、打印机、传真机、数码相机、档案橱等必要的办公设备，加强信息化建设，有效改善办公条件，提高工作效率。

三、活动步骤及时间安排

（一）动员部署阶段（6月初）。各街道办事处要按照《方案》统一要求，结合实际，抓好落实，及时召开会议，迅速动员部署。部署情况于6月13日前报社优科。

（二）活动实施阶段（6月—8月）。各街道办事处要按照规定要求，认真开展自查自纠，梳理存在的问题。根据对照检查的情况，有针对性地逐项逐条进行完善和规范，做到缺什么补什么，哪里不完善就完善哪里，彻底解决城市低保工作中存在的问题。同时，结合6月份低保季度审核，在对城市低保对象全员清理整顿的基础上，集中时间，集中力量，对所有在保城市低保对象和拟保对象逐人逐户开展摸底排查活动，重点搞好入户调查（要有照片等影像资料）和家庭收入核算和民主评议，对不符合条件要坚决清退。

（三）检查督促阶段（9月—10月）。区民政局将根据活动内容和考核标准，及时进行指导督促，采取自查、抽查、互查等形式，督导街道、居委会认真开展规范化建设年活动。市民政局将会同有关部门，对活动组织开展情况、操作程序、资金发放、档案管理等方面进行专项督查。对好经验、好做法认真总结，及时推广；对存在的问题要采取有效措施，限期进行整改；对检查中发现的违纪违法行为，严肃处理，并给予通报。

（四）检查验收阶段（11-12月）。市民政局将于11月份对我区活动开展情况进行检查验收，根据考核标准，详细查看有关资料，逐项进行打分。12月份由省民政厅统一组织实施，年底前对活动开展情况进行全面检查验收，深入基层走访干部群众，详细查看有关资料，逐项进行打分，检查结果将以适当方式进行通报。对存在问题较多的地方，省民政厅将进行重点督导。

四、工作要求

规范低保审批工作总结篇5

总体来看，外资银行都较为注重信贷风险的事前防范，而其中很值得注目的就是已经在我国商业银行逐步推广完善的独立审批人制度，总结和借鉴外资行的成功经验，对于完善中资银行独立审批人制度具有重要的借鉴意义。

一　信贷审批独立审批人制度的内涵

信贷审批独立审批人制度，实质上是一种专业分工，即专门培养“信贷独立审批人”这类专家来进行信贷审批，以此来提高审批质量与效率，降低信贷风险。独立审批人制度首先强调的审批的“独立性”，即审批过程和结果不会遭受外部事件的影响，不会受到外部的干预。其次，它强调的是审批结果的专业性与有效性，即审批的时效性会大大增强，且审批的过程更加专业，不会出现非专业领域人员进行信贷审批的情形。再次，其最终目的是减小交易成本，降低信贷风险，即通过简化流程，规范操作来提高审批的透明度，减小审批过程中的运行成本，并以专业性的审批结果来降低信贷风险。

二　外资银行信贷审批中独立审批人制度的基本经验

从外资银行现行的管理制度来看，他们主要从注重员工培训、注重追求独立审批人的独立性、注重审批材料的真实性、注重审批标准的统一性与科学性等方面来建立和完善信贷审批的独立审批人制度。

1.注重员工培训。培训是提升独立审批人工作能力的基本手段，外资银行在培训中也有其独到之处。首先，对于独立审批人，外资银行有较为完善的员工培训体系，这不仅包括入职培训，还有较为频繁的任职培训。并且总体来看，外资银行的培训经费的投入、员工培训强度都要大于中资银行。2010年美世调查演示，人均培训时间最长的外资银行比中资银行高出50％，外资银行人均培训经费平均高出中资银行15％。其次，外资银行注重培训与激励制度的结合，对于审批中表现好的员工，则积极的予以培训，提高其工作水平，帮助其实现个人职业发展目标。

2.注重保持独立审批人的独立性。保持独立审批人的独立性，主要是指外资银行在开展信贷审批过程中，制定了严格规范的审批程序，一般是根据审批人的资历、能力等设立其审批权限，并根据其现实表现动态的调整审批权限，并且一般情况下分管领导不会轻易干涉审批人的审批事项，也不能轻易更改审批结果。这就使得独立审批人能根据自己的专业知识，在没有外部压力的情况下做出独立客观公正的评价，而不会出现迫于压力而人为的改变审批结果等情形。

3.注重审批标准的统一性。注重审批标准的统一性与科学性是指外资银行在执行独立审批人制度时，通过设立相对统一的标准来帮助独立审批人做出判断，并且这些标准都是经过长期的实践与科学的分析而制定的，从而可以为独立审批人的决策提供有益的参考，而不需他们过多的进行主观性的判断。这一制度在相当程度上的抑制了不同的独立审批人对同一事项的不同的理解，从而也防止了部分职业道德不高的职工利用审批中的漏洞来改变审批结果，能有效降低信贷风险。

4.注重审批材料的真实性。外资银行执行独立审批人制度的一个重要内容就是确保审批材料的真实性，只有真实的材料才能帮助审批人做出正确的判断。为达到这一目标，外资银行一般会要求借款人提供无法更改的具有法律效率的凭证，如工资缴费单等，这些材料一般情况下难以造假，从而可以更加真实的代表企业的情况。

三　外资银行信贷审批独立审批人制度对中资行的启示

外资银行信贷审批独立审批人制度为中资银行提供了诸多具有借鉴意义的经验，主要包括注重细分领域的培训，注重信贷审批的规范化，积极运用激励制度来完善独立审批人制度等方面。

1.注重细分领域独立审批人的培训。从外资银行经验来看，对信贷独立审批人进行培训，不能简单地进行一般性的培训，而是要注重某一专业领域知识系统化的培训，以专业来应对审批中可能遭遇的问题。如可以将独立审批人分为农业企业、工业企业、服务业企业、个人金融贷款等细分领域，并根据每一领域的特征展开培训，帮助独立审批人掌握细分领域中审批的重点，了解可能出现的难点，以此来提高审批的专业性，降低信贷风险。

2.更加注重审批的规范化。注重审批的规范化，首先，要注重审批标准的制定，中资银行要根据自己的风险承受能力，风险偏好来制定审批标准，并严格的规定审批是否通过的条件。其次，要进一步规范审批的流程，中资银行负责信贷审批管理的领导在审批过程中不能干涉审批人的行为，在审批结束后也不能轻易地更改审批结果，在要对审批结果进行更改时需提供详细的理由。再次，要对审批的速度进行规定，既要防止独立审批人敷衍了事，又要防止他们利用时间间隙来推卸责任，或者泄露审批中的商业机密。

规范低保审批工作总结篇6

近年来,全区全面推行社会救助工作的规范化管理，在20xx年、20xx年荣获“**省城市低保规范化管理a级、aa级单位”荣誉后，区政府于20xx年制定了《开展争创“全国基层低保工作规范化建设先进单位”活动的实施方案》，通过动员部署、规范完善、检查验收等阶段的工作，全区低保管理设施完善、机制健全、管理规范、分类施保，社会救助水平不断提高，较好地保障了辖区困难群众的基本生活，促进了社会和谐，被省委、省政府表彰为“文明单位”。先后有25个社区被命名为“**市城市低保规范化管理示范社区”，20xx年被省民政厅推荐为2个全国表彰的基层低保工作规范化建设典型单位之一。

一、领导重视，基础保障做到“四个到位”

（一）思想认识到位。**区区委、区政府高度重视低保工作，把城乡低保规范化管理作为完善社会救助体系的重要内容写入政府工作报告，列为区委、政府为民解决的十件百姓关注的实事来抓。区委、区政府领导对城乡低保工作逢会必讲、逢检必到、逢信必签，多次深入街道、社区和低保对象家中，检查指导工作，了解低保对象的生活情况，督办工作进度，协调解决工作中的困难和问题；区直相关部门积极协调配合，区档案局深入民政局、街道、社区指导低保档案管理工作，区财政、监察、审计部门加强对低保资金的检查、审计，并将结果通报全区，保证了城市低保规范化管理工作的顺利开展。在管理体制上形成了“政府领导、民政主管、部门配合、群众参与”的工作体系。

（二）资金配套到位。**区在安排资金时坚持尽量压缩人、车、会、话等一般性支出，保证工资、社会保障等法定支出。20xx年区政府安排低保配套资金215万元，占地方财政一般预算收入的3.6%，远远高于省政府“关于城市低保资金由各级财政按一般预算收入的0.8-1.5%列入预算”的要求（鄂政办发[20xx]31号），保障了低保资金的支出需要。同时，区政府在财力十分紧张的情况下，坚持按照上年度城市低保资金支出总额的3%足额安排低保工作经费，保证了城乡低保规范化管理工作的顺利开展。

（三）工作网络到位。区委、政府在全区核编减员、人员紧张的情况下，批准成立城乡低保局，配备了7名专职工作人员；街办、社区分别按照低保工作人员与保障人数1：20xx、1：800的比例安排60名专职工作人员，保障了低保工作的实际需要。连续4年投资逾千万元高标准建设了区、街乡、村居便民服务中心，在三级便民服务中心整体规划了低保办公与服务场所，在硬件设施上要求统一达到一室、一牌、一柜、一箱、一制、一机“六个一”的工作要求，即统一建立低保工作服务场所并悬挂标识，统一各社区低保公示栏，统一配置低保档案柜，统一悬挂低保投诉举报箱，统一张贴低保管理与服务规章制度，统一配备低保办公用电脑，为低保规范化管理夯实了基础。区民政局在新建的办公大楼里为低保局安排了800平米的服务大厅，设置了低保办公室、基层站所、医疗救助办公室、农村低保救助办公室、信息中心、评审议事室、接待室、档案室、多功能厅等基础设施，配备了电脑、数字交换机、打印机、传真机、复印机、扫描仪、投影机等办公设备，为低保工作的可持续发展创造了有利条件。

（四）制度保障到位。区政府于1997年执行国家城市低保政策，20xx年印发方案建立农村低保制度，区民政、财政联合下发了《低保资金管理办法》。按照《**省低保管理工作规范》建立健全了“一组五制”的工作制度，即建立健全社区民主评议小组、街道评审委员会、低保局审批领导小组三级组织，全面实行低保对象公开公示制度，分类管理、定期核查制度，续保登记制度，参加公益劳动制度，低保对象优先衔接就业培训制度，通过制度管理保障低保工作的科学规范。制定了《低保工作分级管理责任制》《低保工作人员六不准》《首问首办责任制》《服务承诺制》《限时办结制》《政务督查工作制度》等规章制度，强化了低保工作的依法行政和行政效能。在历次工作检查、资金审计中，无一例违规违纪现象发生。

二、统筹规划，组织管理标准统一

（一）档案管理“三个统一”。全区普遍建立健全了低保三级工作档案，一是在区民政局建立完备的集中存放的低保对象档案、综合档案、财务档案，低保个人档案以社区为单位，分三类保障对象用a、b、c三个字母进行标示，实行一户一档，一居一柜，分类存放 ；二是在街道建立发放花名册、登记册、评议委员会记录册、综合资料等综合档案；三是在社区建立详细的低保工作台帐和统计台帐。在此基础上，全区低保档案建设实现了“三个统一”，即统一《低保评议小组评议记录》、《低保对象公益劳动情况登记表》、《低保人员续保、核查登记表》、《低保申请登记表》、《低保人员台帐》、《来信来访记录》、《低保申请受理证明》等七本工作台帐；统一文书档案的格式标准，全区低保工作用表由区民政局统一设计、印制；统一使用低保专用软件和信息化建设标准，从20xx年起，全区建立了区、街、社区三级低保电子信息网络，实现了低保工作信息化、网络化管理，低保动态信息的电子档案录入率达100%。

（二）政务公开“三榜公示”。全区按照统一标准设置了社区低保室外公示栏，通过固定的公开阵地常年公示低保政策、标准、申请低保工作流程、享受对象及增减变动情况，咨询投诉举报电话。结合低保审批环节做到“三榜公示”：一榜公示申请对象，让群众知晓申请人的情况，看是否客观真实；二榜公示社区初审结果，看群众有无争议意见；三榜公示区民政局审批结果，公开请群众监督。全区统一编印了“社会救助路线图”，在低保各级站所免费提供，方便困难群众对照条件标准、申报程序申请低保、医疗、临时救助。

（三）“百分考核”提高素质。为提高低保工作专干的素质，区民政局每年组织2次业务培训学习，通过培训讲课、现场观摩促使低保专干熟练掌握政策法规、提高工作技能。全区在考核评价机制上，探索了“低保审核审批百分制考核办法”，将低保申请受理、入户核查、初审评议、审核审批、公开公示、动态管理、档案填写、处理各工作流程细化为100分，对相关工作人员进行考核，考核结果与评比“低保规范化管理示范社区”和低保专干工作绩效挂钩。

三、协调发展，操作程序科学规范

（一）审批程序严格规范。全区在各级低保服务窗口公示低保政策，规范全区低保申请受理、入户核查、民主评议、张榜公示、人员管理、接待等工作程序。入户调查做到一看家庭全貌，二问家庭收入，三查收支证件、依据，四访周围邻里和工作单位，了解家庭成员就业收入，五到工商、税务、市场管理部门进一步核实。低保审批坚持社区民主评议小组评议、初审；街道评审委员会集中社区、城管、税务部门意见进行评审；民政局审批领导小组综合各级评审意见和入户核实意见进行审批的工作流程。在实施过程中，坚持一个严格（严格程序和标准）、两个核实（核实家庭成员和家庭实际收入）、三个公开（公开享受对象、公开领取金额、公开监督电话）、四个不批（条件不符的不批、不按程序申报的不批、手续缺项的不批、群众反映强烈的暂时不批）。在具体工作环节上，明确规定并公示各程序的工作要求和工作时限，做到低保审批公开、公平、公正。在低保资金的管理上，实行了财政专户管理，杜绝了挤占、挪用、截留低保金的现象。在低保金的使用上，坚持专款专用，每年接受审计部门的监督检查。在低保金发放上，实行了按月社会化发放，采取将低保金从财政社保专户直接划入银行，进入低保对象个人帐户，保证了低保金及时、足额发放到低保对象手中，低保金社会化发放率达到100%。

（二）分类施保重点保障。从20xx年起，根据省政府办公厅《关于进一步完善城市居民最低生活保障制度的通知》要求，对城市低保对象中的“三无”人员、重病重残患者、多子女上学、夫妻双下岗且需独立供养无收入高龄老人的723名特殊困难群众实施了重点保障，保障了困难群众的基本生活，提高了社会救助效益。

（三）动态管理限期保障。全区坚持低保对象分类管理和定期核查制度，完善进出机制，实现动态管理下的应保尽保。对长期保障对象、相对稳定保障对象、明显不稳定保障对象分别按一年、半年、季度进行入户核查，对二类、三类低保对象分别按一年、半年签订脱保协议书，实行限期保障。每年4-5月份集中一个月的时间对低保对象进行一次全面核查。近5年平均动态率达到41%。在工作中，创新探索了灵活就业人员收入核定办法，通过家庭水、电、话费等基本支出倒推家庭收入的办法，突破了低保家庭收入核实难的问题。

规范低保审批工作总结篇7

（一）思想认识到位。**区区委、区政府高度重视低保工作，把城乡低保规范化管理作为完善社会救助体系的重要内容写入政府工作报告，列为区委、政府为民解决的十件百姓关注的实事来抓。区委、区政府领导对城乡低保工作逢会必讲、逢检必到、逢信必签，多次深入街道、社区和低保对象家中，检查指导工作，了解低保对象的生活情况，督办工作进度，协调解决工作中的困难和问题；区直相关部门积极协调配合，区档案局深入民政局、街道、社区指导低保档案管理工作，区财政、监察、审计部门加强对低保资金的检查、审计，并将结果通报全区，保证了城市低保规范化管理工作的顺利开展。在管理体制上形成了“政府领导、民政主管、部门配合、群众参与”的工作体系。

（二）资金配套到位。**区在安排资金时坚持尽量压缩人、车、会、话等一般性支出，保证工资、社会保障等法定支出。**年区政府安排低保配套资金×××万元，占地方财政一般预算收入的×××，远远高于省政府“关于城市低保资金由各级财政按一般预算收入的0××-×××列入预算”的要求（鄂政办发[2002]31号），保障了低保资金的支出需要。同时，区政府在财力十分紧张的情况下，坚持按照上年度城市低保资金支出总额的×××足额安排低保工作经费，保证了城乡低保规范化管理工作的顺利开展。

（三）工作网络到位。区委、政府在全区核编减员、人员紧张的情况下，批准成立城乡低保局，配备了×××名专职工作人员；街办、社区分别按照低保工作人员与保障人数1：2000、1：800的比例安排×××名专职工作人员，保障了低保工作的实际需要。连续4年投资逾千万元高标准建设了区、街乡、村居便民服务中心，在三级便民服务中心整体规划了低保办公与服务场所，在硬件设施上要求统一达到一室、一牌、一柜、一箱、一制、一机“六个一”的工作要求，即统一建立低保工作服务场所并悬挂标识，统一各社区低保公示栏，统一配置低保档案柜，统一悬挂低保投诉举报箱，统一张贴低保管理与服务规章制度，统一配备低保办公用电脑，为低保规范化管理夯实了基础。区民政局在新建的办公大楼里为低保局安排了800平米的服务大厅，设置了低保办公室、基层站所、医疗救助办公室、农村低保救助办公室、信息中心、评审议事室、接待室、档案室、多功能厅等基础设施，配备了电脑、数字交换机、打印机、传真机、复印机、扫描仪、投影机等办公设备，为低保工作的可持续发展创造了有利条件。

（四）制度保障到位。区政府于1997年执行国家城市低保政策，**年印发方案建立农村低保制度，区民政、财政联合下发了《低保资金管理办法》。按照《**省低保管理工作规范》建立健全了“一组五制”的工作制度，即建立健全社区民主评议小组、街道评审委员会、低保局审批领导小组三级组织，全面实行低保对象公开公示制度，分类管理、定期核查制度，续保登记制度，参加公益劳动制度，低保对象优先衔接就业培训制度，通过制度管理保障低保工作的科学规范。制定了《低保工作分级管理责任制》《低保工作人员六不准》《首问首办责任制》《服务承诺制》《限时办结制》《政务督查工作制度》等规章制度，强化了低保工作的依法行政和行政效能。在历次工作检查、资金审计中，无一例违规违纪现象发生。

二、统筹规划，组织管理标准统一

（一）档案管理“三个统一”。全区普遍建立健全了低保三级工作档案，一是在区民政局建立完备的集中存放的低保对象档案、综合档案、财务档案，低保个人档案以社区为单位，分三类保障对象用a、b、c三个字母进行标示，实行一户一档，一居一柜，分类存放；二是在街道建立发放花名册、登记册、评议委员会记录册、综合资料等综合档案；三是在社区建立详细的低保工作台帐和统计台帐。在此基础上，全区低保档案建设实现了“三个统一”，即统一《低保评议小组评议记录》、《低保对象公益劳动情况登记表》、《低保人员续保、核查登记表》、《低保申请登记表》、《低保人员台帐》、《来信来访记录》、《低保申请受理证明》等七本工作台帐；统一文书档案的格式标准，全区低保工作用表由区民政局统一设计、印制；统一使用低保专用软件和信息化建设标准，从**年起，全区建立了区、街、社区三级低保电子信息网络，实现了低保工作信息化、网络化管理，低保动态信息的电子档案录入率达×××。

（二）政务公开“三榜公示”。全区按照统一标准设置了社区低保室外公示栏，通过固定的公开阵地常年公示低保政策、标准、申请低保工作流程、享受对象及增减变动情况，咨询投诉举报电话。结合低保审批环节做到“三榜公示”：一榜公示申请对象，让群众知晓申请人的情况，看是否客观真实；二榜公示社区初审结果，看群众有无争议意见；三榜公示区民政局审批结果，公开请群众监督。全区统一编印了“社会救助路线图”，在低保各级站所免费提供，方便困难群众对照条件标准、申报程序申请低保、医疗、临时救助。

（三）“百分考核”提高素质。为提高低保工作专干的素质，区民政局每年组织×××次业务培训学习，通过培训讲课、现场观摩促使低保专干熟练掌握政策法规、提高工作技能。全区在考核评价机制上，探索了“低保审核审批百分制考核办法”，将低保申请受理、入户核查、初审评议、审核审批、公开公示、动态管理、档案填写、处理各工作流程细化为100分，对相关工作人员进行考核，考核结果与评比“低保规范化管理示范社区”和低保专干工作绩效挂钩

三、协调发展，操作程序科学规范

（一）审批程序严格规范。全区在各级低保服务窗口公示低保政策，规范全区低保申请受理、入户核查、民主评议、张榜公示、人员管理、接待等工作程序。入户调查做到一看家庭全貌，二问家庭收入，三查收支证件、依据，四访周围邻里和工作单位，了解家庭成员就业收入，五到工商、税务、市场管理部门进一步核实。低保审批坚持社区民主评议小组评议、初审；街道评审委员会集中社区、城管、税务部门意见进行评审；民政局审批领导小组综合各级评审意见和入户核实意见进行审批的工作流程。在实施过程中，坚持一个严格（严格程序和标准）、两个核实（核实家庭成员和家庭实际收入）、三个公开（公开享受对象、公开领取金额、公开监督电话）、四个不批（条件不符的不批、不按程序申报的不批、手续缺项的不批、群众反映强烈的暂时不批）。在具体工作环节上，明确规定并公示各程序的工作要求和工作时限，做到低保审批公开、公平、公正。在低保资金的管理上，实行了财政专户管理，杜绝了挤占、挪用、截留低保金的现象。在低保金的使用上，坚持专款专用，每年接受审计部门的监督检查。在低保金发放上，实行了按月社会化发放，采取将低保金从财政社保专户直接划入银行，进入低保对象个人帐户，保证了低保金及时、足额发放到低保对象手中，低保金社会化发放率达到×××。

（二）分类施保重点保障。从**年起，根据省政府办公厅《关于进一步完善城市居民最低生活保障制度的通知》要求，对城市低保对象中的“三无”人员、重病重残患者、多子女上学、夫妻双下岗且需独立供养无收入高龄老人的×××名特殊困难群众实施了重点保障，保障了困难群众的基本生活，提高了社会救助效益。

（三）动态管理限期保障。全区坚持低保对象分类管理和定期核查制度，完善进出机制，实现动态管理下的应保尽保。对长期保障对象、相对稳定保障对象、明显不稳定保障对象分别按一年、半年、季度进行入户核查，对二类、三类低保对象分别按一年、半年签订脱保协议书，实行限期保障。每年4-5月份集中一个月的时间对低保对象进行一次全面核查。近5年平均动态率达到×××。在工作中，创新探索了灵活就业人员收入核定办法，通过家庭水、电、话费等基本支出倒推家庭收入的办法，突破了低保家庭收入核实难的问题。

规范低保审批工作总结篇8

这次会议的主要任务是：贯彻落实总行信贷管理工作会议和全省农行工作会议精神，总结和交流工作，分析当前面临的形势，研究部署信贷管理工作主要任务。市分行党委对这次会议非常重视，专门召开行长办公会听取汇报,并对全行信贷工作提出了明确要求。下面，我代表市分行党委讲几点意见：

一、信贷管理工作简要回顾

，全省农行信贷管理部门坚持“审慎、稳健、规范”的信贷管理理念，以科学发展观统领信贷管理工作全局，以加快有效发展为目标，以信贷风险控制和信贷结构调整为主线，进一步健全风险管理体系，改进风险管理技术，增强风险管控能力，较好完成了信贷管理各项任务，突出表现在以下几个方面：一是资产业务有效发展加快，结构持续优化。，全省农行优良客户贷款增加亿元,退出风险资产亿元,清收不良资产本息亿元;新增或有资产亿元,压减承兑汇票亿元;信贷资产期限结构、行业结构、品种结构有所改善，优良法人客户占贷比为%，比年初提高个百分点。二是信贷资产质量进一步提高。，全行五级分类不良贷款剔除“平台反映”和股改清理新进帐因素，实际下降个百分点；当年到期贷款综合收回率达到%，同比提高个百分点。三是信贷风险控制体系进一步完善。市分行出台了以信贷业务叫停与问责制、信贷风险控制等级行及主责任人考评制、信贷业务承诺制、新增信贷业务年检制、风险经理派驻制、违规行为积分制等制度，进一步强化了各级行、各部门办贷的责任，以及对已出现风险的化解力度，全年累计对家支行部分贷款业务叫停，经过整改已解除叫停家；先后4次对个行问责，涉及贷款亿元，已收回亿元。四是信贷在线预警及监控进一步加强。全年共预警信息笔，金额亿元,督促收回风险贷款笔,金额亿元。

在充分肯定成绩的同时，必须清醒地看到工作中存在的问题和不足。一是全行“审慎、稳健、规范”信贷理念，还没有真正入心入脑，执行力还不到位，在正确处理风险控制与业务发展、执行信贷制度与提高办贷效率等关系上，部分行、部分办贷人员中仍有失偏颇；二是部分行、部分办贷人员责任意识差，尽职合规不到位，突出表现在新放贷款不良率仍偏高；三是信贷制度建设与创新滞后，难以满足信贷业务发展、信贷风险控制和客户需求变化。对上述问题，我们必须认真研究，并采取得力措施切实加以解决。

二、信贷管理工作面临的形势和主要任务

总体来看，及今后一个时期我省面临前所未有的发展机遇：一是在“中部崛起”战略构架中，处于中枢位置，起着承东启西、连接南北的支柱作用，中央政府对的政策支持力度明显加大。同时省政府全面实施“促进成为中部崛起重要战略支点”,并将在产业结构优化升级、推行新型工业化、城市化和开放先导战略等方面迈出更大的步伐。二是区域经济一体化稳步推进，以为核心的城市圈将成为我省经济新的增长极，并将朝着区域经济一体化方向发展。三是东部沿海发达地区产业和外商投资加速向转移集聚。四是基础设施和城市建设特别是国家打造交通枢纽的步伐加快，的传统优势将明显放大。五是产业结构调整和优化升级明显提速，以制造业为主导的产业集群逐渐形成。同时各级政府支农政策和财政扶农资金的持续放大，有利于我省发挥农业大省的综合比较优势而形成新的农业产业集群。

在正确把握和利用机遇的同时，信贷管理工作也面临许多不可回避的挑战。首先，今年经济增速将会有所回落，经济增速放缓会使部分产能过剩行业和与经济周期高度相关的产业面临更为严峻的形势，企业融资难度加大，可能存在资金链断裂的风险，从而加大了信贷风险控制的难度；第二，如若美国次贷危机进一步恶化，全球经济增速放缓，在人民币持续升值和国际贸易摩擦日益频繁的环境下，会在一定程度上抑制出口需求，对部分出口依赖型企业形成较大冲击，也对我行加强涉贷企业风险管理提出了新的课题；第三，国家对环境保护和节能减排工作日益重视，将加大两高一剩行业落后产能的淘汰力度，我行信贷结构调整将面临较大压力.因此，我们必须将宏观调控政策、产业发展政策、区域发展规划和信贷管理政策统筹兼顾、有机结合起来，合理摆布信贷资源，继续加快推进信贷结构调整和优化，加强对经济周期高度相关行业的信贷管理。

基于以上形势分析和判断，市分行确定全行信贷管理工作的指导思想是：深入贯彻落实科学发展观，按照股份制改革和经营战略转型的要求，以国家产业、金融政策为导向，以提升风险管控水平为目标，加大政策引导力度，加快制度创新步伐，改革审批管理体制，提升科技管理手段，提高决策质量和效率，加快推进信贷结构战略性调整，促进全行信贷业务又好又快发展。

正确理解和把握这一指导思想，全行上下要紧紧围绕市分行党委提出的“三个确保”总体要求，真正做到“三个坚定不移”，即坚定不移地把加快有效发展作为信贷工作的首要任务；坚定不移地把风险控制作为信贷工作的永恒主题；坚定不移地把稳健审慎、尽职合规作为每一个信贷从业人员必备的基本素质。

按照上述指导思想，不考虑财务重组等政策性因素，市分行确定信贷管理工作主要目标是：（1）有效发展目标：贷款力争净增亿元以上，新增信用100%投向优良客户、优质项目和低风险品种；优良客户占贷比提高个百分点。（2）风险控制目标：当年新放贷款不良率为零；到期贷款现金收回率 达到95%；五级分类偏离度控制在1%以内；限制和淘汰类客户贷款占比较年初下降个百分点；承兑、信用证垫付率不超过%，保函垫付率不超过%;信贷业务叫停执行率100%。（3）合规与尽职目标：信贷审查无重大违规行为，问题整改率95%以上，责任人查处移交率100%；风险预警率100%，处置率90%以上。

三、信贷管理工作主要任务和政策措施

（一）加大政策引导力度，加快信贷结构战略性调整。

明确信贷结构调整的行业、区域、客户信贷政策。一是突出营销重点，加大客户结构调整力度。重点营销国资系列、世界500强企业、受宏观调控影响较小的产业龙头企业；着力开发事业法人优质客户；积极支持国家鼓励发展、技术含量较高、发展前景广阔的行业客户，努力提高资源性、基础性和垄断性行业客户的市场份额；大力促进以个人住房按揭贷款为主的零售信贷业务发展，有选择地拓展小企业市场，逐步实现大中小客户全面发展；围绕加强农业基础地位，大力支持“三农”基础设施和农村城镇化建设，扶持农业产业化龙头企业；主动压缩商业性地产、别墅和高档住房开发贷款、经营性物业抵押贷款，谨慎介入房地产泡沫成分较高城市的项目，重点支持适销对路的普通商品房、经济适用房项目；有效控制对进出口政策敏感客户的信贷投放。同时，要加大对劣质客户的退出力度，腾出资金和规模，确保重点客户信贷业务需求。二是严格行业信贷政策管理，加大行业结构调整力度。今年总行加大了信贷行业政策的研究、引导和运用力度，已研究制定和即将分批出台18个行业信贷政策，并力争年末，已出台的行业信贷政策覆盖面达到全行法人客户贷款余额的50%以上。市分行将依据总行行业信贷政策研究细化行业准入标准。各级行要据此对辖内客户进行分类排队，实行名单式管理，真正发挥行业信贷政策在信贷结构调整中的导向作用。三是确保有限信贷资源在全省范围内的优化配置。各行要增强全省“一盘棋”思想，严格执行全省统一的信贷准入标准，绝不能搞“矮子里面选长子”。

加大信贷结构调整执行力度。一是实行加大差异化授权。对重点区域、优势行业、优质客户继续给予特别授权；对国家重点调控行业以及信贷风险集中暴露的区域、行业和业务品种,严格控制增量信贷业务的授权和转授权；对县域经济、小企业和个人信贷业务实行灵活性和竞争性授权；对不良率大幅上升或出现重大信贷案件的机构及时调整或中止授权。二是从严客户信用评级。对属于禁止准入的客户，不受理其评级申请；对限制准入的客户，从严掌握评级标准，适当扣减评级得分或下调信用等级。三是严格授信业务及项目贷款审查。在审查过程中严格审查准入条件，对禁止或限制准入的新客户不予受理；对存量客户只能采取平减量授信，从严控制授信额度。同时从严报备审查。四是实行行业目录管理。对总行已经或陆续实施的重点行业信贷政策及增量控制目标要严格落实；市分行要着手对部分重点行业进行全面分析，确定增量信用配置总量及重点客户目录，对目录外的客户不提供新增授信额度。同时按照总行授信管理办法要求由信贷前台部门做好行业分析。五是加大对“亚健康”客户退出力度。对已列入关注类客户实施强制退出，主要包括已列入关注二级以上的客户，“两高一剩”行业中贷款额度小、政策风险大的客户，长期（三次以上）办理借新还旧的客户，被银行业协会实施同业制裁的客户，出现重大风险预警信号的客户，他行有不良贷款的客户，行业信贷政策中淘汰类及落后产能的正常类、关注类客户；对已问责的贷款要落实到相关责任人负责清收；对目前正常贷款（五级分类为正常、关注类贷款）中存在诸如担保不合规、信贷方案设计不完善、到期非正常处理等有一定瑕疵的贷款，维护存在难度的，也要列入退出客户范畴。六是严格控制收回再贷、借新还旧、展期等方式。继续严格执行办理借新还旧贷款规定；加强对“贷款展期”、“收回再贷”行为管理，贷款展期只限于原贷款期限设置不合理情况下适当延长还款期限的需要，不得对经营状况恶化，贷款到期无法收回且预计一年内依靠自身经营也无法偿还银行贷款的不得展期，办理贷款展期的条件必须优于或不低于原贷款发放条件，凡信用等级下调的客户原则上不得办理展期。同时，收回再贷要达到市分行规定的条件，严禁将收回与再贷同步办理，再贷与收回的间隔期原则上不少于5天。七是进一步发挥在线监测作用。对信贷管理系统扫描发现不符合准入条件而新放贷款的，经核实后一律实行责任追究，并责令限期收回贷款。八强化信贷资源分配约束管理力度，引导有限资源投向重点行业、重点区域及优良客户、优质项目。

（二）改革信贷审批体制，提高信贷决策质量和效率。根据总行安排，我行被列为信贷审批体制改革试点行之一，市分行已制定了《信贷审批体制改革实施方案（试行）》，各行要认真学习，吃透精神，周密部署，精心组织，将各项改革措施落实到位。

1、加强组织领导。为保证信贷审批体制改革工作的顺利推行，省、市分行要成立以行长为组长、分管副行长为副组长，信贷、人事、法规等部门主要负责人为成员的信贷审批体制改革领导小组。领导小组下设办公室，办公室设在信贷管理处(科)，具体负责信贷审批体制改革日常事宜，并确保在6月底以前完成信贷审批体制改革各项任务。

2、明确改革的主要目标和重点。主要目标是有效提高信贷审批质量和效率，实现信贷审查审批人员尽职合规考核评价机制，为建立风险管理垂直体系创造有利条件。其改革重点分四个层面：一是市分行层面。市分行设立贷审会，参加人员主要由主管行长、部门委员和专家委员组成，其中专家委员不少于参会部门委员人数的50%，将原来不记名投票改为记名投票，并建立相应的保密和考核制度；成立信贷业务审查审批中心，挂靠信贷管理处，“中心”设专职审议人、独立审批人等岗位，专职审议人和独立审批人行政上不隶属于中心负责人，直接向分管行长 报告；建立“直接审批、合议审批、会议审批”三位一体的审批体制，其中合议会议由独立审批人、专职审议人组成（不低于5人）,由独立审批人主持会议，并参照贷审会运作模式。二是二级分行层面。各二级分行设立贷审会，取消部门委员，改个人委员为专家委员，运作模式比照市分行贷审会执行；成立信贷业务审查审批中心，挂靠信贷管理科，“中心”不设专职审议人岗位设专职审查人、独立审批人岗位，其中独立审批人不得由信贷管理科负责人兼任，且独立审批人全部由本级行产生；审批方式为直接审批和会议审批。三是直管支行层面。三个直管支行联合设立区域信贷审查审批中心，设专职审议人、独立审批人岗位，其中专职审议人在区域内支行按条件选聘，独立审批人由市分行委派，直接对市分行负责，其业务管理由市分行信贷管理处直接负责，具体按市分行中心运作模式运作。四是县（市）级支行层面。县（市）级支行不设贷审会，不设中心，信贷业务只采用有权审批人（行长及经授权副行长）审查审批（直接审批）方式操作，超权限的上报有权审批行审批。

3、配好配强人员，严格授权管理。根据业务需要，各行要按照市分行确定的条件和人员认定程序，把那些具备政治思想好、专业素质好、坚持原则好、规范管理好、勤政廉洁好的“五好”人员选配到独立审批人、专职审议人、专职审查人岗位，其中独立审批人不能由信贷管理部门负责人兼任。同时要整体适度压缩二级分行信贷业务转授权，依据独立审批人级别、能力和水平以及各地经济发展程度、客户资源状况等条件确定不同的信贷审批权，并根据业务办理情况动态调整，每年一次。

4、落实独立审批人责任和考核。一是实行审批承诺制。市分行将专门制定“承诺书”，独立审批人对审批权限内信贷业务的效率、质量及风险情况，要对行长出具效率责任承诺、质量责任承诺、风险责任承诺。二是实行考核制。考核内容包括独立审批人审批信贷业务质量、数量及风险状况等，并根据定性考核得分和定量考核得分之和确定考核结果。三是实行奖惩制。对工作尽职、考核结果优良的的独立审批人，按照风险与责任对等的原则，其经济待遇可按高于同职级的20-30%掌握，并拿出收入一部分与审批信贷业务质量、数量等挂钩考核。对工作履职一般的将严格按照总行相关规定实行诫免或解聘。

（三）全面推进网上作业，提升信贷管理科技手段。根据信贷审批体制改革的需要，今明两年要在全行范围内全面推广cms网上作业系统，各级行要严格按照市分行《实施方案》分步骤、分阶段抓好落实，确保网上作业顺利推广到位。

1、充分认识信贷业务实施网上作业的积极作用。信贷业务网上作业，是依托现代化信息网络技术，实现信贷业务从申请受理、调查审查、审议审批到授信用信的内部运作全过程电子化处理。其积极作用主要表现在以下几个方面：一是提高审批速度。快捷、高效的网络化审批操作，克服了手工耗时、费力的缺点，将大大地提高贷款审批效率；二是提高风险控制能力。网上审批既可发挥专职审批、专家审批的优势，又可统一审查审批标准，能够有效防范道德风险和能力风险；三是提高信息共享程度。实行网上作业后，贷审会委员和有权审批人能够最大程度地掌握和查阅所有与信贷审批相关的各类信息，有效降低了信息不对称等问题；四是提高监测分析水平。信贷审批全过程通过系统完成，使得计算机可以自动计算、评价各部门、各操作人员的工作数量和质量；五是提高业务数据的准确性。信贷业务审批通过系统进行，所有操作人员录入系统的资料数据将受到各级行多个环节信贷人员的关注和审查，这将从根本上解决cms管理信息输入不准确、不完整的问题。

2、明确信贷业务网上作业工作目标。市分行根据总行要求，制定了实施信贷业务网上作业的总体目标：7月1日前，全行所有个人信贷业务实施网上作业；9月前，全行所有信贷业务内部运作全过程都必须通过cms信贷审批系统完成，并将所有纸质文档全部纳入档案管理系统管理，取消系统纸业作业模式，实现信贷业务全品种、全流程的网上作业。同时为实现上述总体目标，要采取“先双轨后单轨，先个人后法人，先试点后推广”的方式有计划有步骤分阶段推广信贷业务网上作业。

3、推行信贷业务网上作业的工作要求

一是加强组织领导，确保实施进度。实施网上作业，变革了传统的信贷审批运作方式，改变了人们的操作习惯，影响全面而深刻，相应的阻力也大、困难也多。因此各行要比照市分行作法由一把手挂帅，成立信贷业务网上作业推进工作领导小组，统一领导协调，确保实施进度。

二是加强制度建设和创新。实施信贷业务网上作业将带来信贷管理模式的变化，尤其是信贷审批方式、方法的改变，需要配套办法跟进。市分行将根据网上作业的新特点、新要求，加大制度创新力度，制定网上作业的相关管理办法和操作手册，对网上作业条件下不同业务品种、不同处理环节的操作要求，作出明确、详细的规定，以规范具体操作，防范风险。各行要将实施工作中发现的新情况、新问题及时向市分行反映，并在市分行框架内结合本地实际，制订具体的操作细则。

三是加强部门协作，保障系统运行。信贷业务实施网上作业是一项系统工程，不仅需要信贷前后台部门的应用推进，更需要科技部门的运行维护，以及计财、人事等部门的资源配置支持。尤其是系统的正常稳定运行，是业务开展的前提，这是纸上作业模式所不曾遇到的重大问题，各行要按照职责分工给予高度重视并提供充分保障。

四是实行全面培训，确保人人会用。网上作业单轨运行要求信贷业务各环节、各层级、各部门、各岗位都必须直接在系统中操作，并要强制要求人人使用，保证人人会用。因此，市分行将采取逐个二级分行办班的形式，市分行派人授课，一竿到底，一步到位的方式进行培训，确保所有信贷人员熟练掌握网上作业的基本技能。

五是建立督导考评机制。市分行将建立信贷业务网上作业推广工作督导考核和定期通报制度，并纳入cms运行管理考评办法中予以考核，根据考核情况进行奖励和处罚，以此推动全行信贷业务网上作业的顺利实施。

（四）加快创新步伐，完善风险控制体系。今年在继续落实“六项”信贷风险控制制度的前提下，着手从制度和管理层面加快创新步伐，进一步完善风险控制体系。

1、积极探索“三农”信贷风险管理。“三农”信贷额小、量大、分散，总体来看，风险程度相对较高，主要特征表现为“两低、两不、两弱”，即：产业层次低、比较效益低，财务不规范、信息不对称，竞争能力弱、抗险能力弱。因此各级行信贷管理人员要继续加强对“三农”信贷管理的探索，吸取历史教训，进一步强化“三农”信贷的风险意识、质量意识和责任意识，确保“三农”信贷业务发展的有效性。下半年市分行将结合12个“三农”试点行和联系行情况，总结探索构建“三农”制度体系、创新信贷产品、改进操作流程、完善责任机制等经验，并择机在全行范围内推广。

2、完善和创新信贷制度管理。一是在总行信贷制度建设整体规划框架内，根据宏观经济形势、股改要求、市场环境变化和监管要求制定我行短中长期信贷制度建设规划，重点研究未来三年信贷制度建设的任务目标，明确今后一段时期信贷制度建设工作重点。二是强化制度的统一管理。从今年起，在总行授权范围内的信贷业务制度、综合管理办法、涉及多个部门的重点单项产品制度由信贷管理部门牵头制定；其他单项信贷产品操作办法可由相关前台部门牵头制定，信贷管理部门参与，制度起草工作完成后，须经同级信贷管理、法规部门审核同意，方可发文执行。同时要对 有关制度进行修订、整合和完善，并进行后评价。三是突出制度制定重点。主要包括“三农”系列，信贷综合管理办法，单项信贷抵押类、质押类、可循环类、便捷类、组合类担保产品操作办法以及新型业务相关办法的制定工作，尽最大努力贴近市场竞争和适应客户需求变化。

3、加强在线监控管理。一是将本级行审批的授信业务和用信余额较大客户作为监控重点，通过对限制性条款、贷后管理、企业信用风险等方面的有效监控，及时跟踪并掌握授信执行、贷款发放、信用风险变动情况，定期向审批人、相关部门和下级行反馈。二是做好“两高一剩”行业贷款风险监控。对于增量贷款，重点对钢铁、建材、火电、化工、纺织、汽车等行业新增贷款投向、投量、风险状况进行按季监控，引导和督促下级行积极贯彻执行国家宏观调控和产行业政策。对于存量贷款，按照总、分行出台的行业信贷政策和准入退出标准，及时公布退出客户名单，督促下级行抓紧清收，及时退出。密切关注产行业信贷政策和环保政策的变化情况，对于目前经营尚属正常但存在潜在政策风险的客户，及时预警信息，提示下级行预见性退出。三是搭建集团客户信息、风险提示以及风险联动处置平台。进一步做好集团客户及关联企业在cms系统的认定和标注工作，积极推进集团客户风险提示的深度开展，为集团客户信贷介入、退出、风险防范提供重要支持。四是研究“三农”信贷风险指标预警体系，探索全程监控“三农”业务的思路方法，加大对涉农和县域贷款的监控力度。五是加强对个人房地产信贷业务和个人综合授信、个人综合消费贷款的监控，重点关注加息和资产价格变动给个贷业务带来的影响、个人综合授信业务的贷款用途情况。

4、强化集团客户管理。一是完善集团客户信贷业务管理办法，进一步明确集团客户的内涵、认定程序、各层级集团客户管理模式与管理深度、非本级行管理的跨区域集团客户的组织与管理等。二是各二级分行要在去年的基础上适当扩大本级行直管客户的范围和数量，要加大对其直接营销、调查、服务的力度。制定管理行客户部门直管客户的业绩考核办法，强化责任，建立激励约束机制，真正将客户分层管理制度落实到位。三是加强对集团客户授信的统一管理，建立适应分层管理需要的集团客户授信审批机制，合理确定集团客户的授信额度。处理好主办行、协办行之间的合作、利益、责任等诸多关系。增强前后台部门，上下级行之间的沟通与交流，疏通集团客户信息传导机制。四是加快cms系统集团客户管理的升级改造，完善系统功能，增强系统在集团客户认定、信息管理、业务审批、额度控制、贷后管理、风险处置等各方面的功能，提高集团客户管理的技术手段，

5、加强或有资产业务管理。一是加强限额管理。市分行将继续对或有资产业务实施较为严格的限额管理，各级行要高度重视，严格执行综合经营计划下达的指标和要求，禁止因信贷规模不足而变相绕规模，擅自突破或有资产用信计划的行为发生。二是严格控制垫付率。各级行要严格执行相关制度，防范和化解或有资产风险，加强对或有资产业务的监测，对已形成的银行垫款要积极采取资产保全措施，加大清收力度，尽可能将损失降低到最低程度。三是提高风险定价水平。各级行要强化承兑保证金管理，除同业竞争激烈的客户外，不得随意降低或减免保证金。认真落实总行下发的《关于增加银行承兑汇票承诺费项目的通知》相关规定，对不同信用等级客户实行差异化承诺费率。要多管齐下，逐步解决解决承兑风险与收益不对称的状况。四是切实防范操作风险。今年总行将下发《票据业务操作手册》，各级行要严格按照手册规定的业务流程和关键环节管理要点进行操作，加强一线人员票据鉴别、识假、防假的专业技术能力，提高客户经理鉴别客户资质、审查贸易背景真实性的能力，切实防范利用假票以及无真实贸易背景的承兑汇票套取银行资金的诈骗行为发生

（五）坚决落实从严治贷方针，提高信贷执行力。近几年来，市分行加大了信贷检查和违规处罚力度，对提升全行信贷人员尽职合规意识和遏制“乱作为”以及防范信贷经营风险起到了较好的警示作用。但从今年全省信贷年检看，信贷违规问题仍普遍存在，其违规面之宽，违规笔数和金额之多，违规性质之重，令市分行党委十分担忧。究其原因,主要有以下几个方面:一是经营思想出现偏差，没有处理好业务发展与风险控制的关系。在业务发展与风险控制之间进行单向选择，有的行为了完成当期经营指标，降低标准发放贷款，无视信贷资产风险；有的贷款发放后放弃贷后管理和监控，形成贷款事实风险。二是合规意识欠缺。有的行明明知道没有完全满足上级的贷款批复内容，全面落实风险控制措施，但出于经营的压力，仍然置制度于不顾，顶风而上，违章操作；有的甚至将他项权证借走交客户使用。三是信贷执行力缺失。突出表现在信贷三查制度流于形式，部分信贷人员履职不到位。四是信贷从业人员素质低下。有的甚至存在个人道德风险。对这些问题，必须引起各级行高度重视。农行过去饱尝了违规经营的苦头，我们绝不能再走过去的老路，重蹈历史覆辙。我们既要反对“不作为”，又要坚决治理“乱作为”；既要抓有效发展，又要抓风险控制。这是我们办商业银行必须长期坚持的方针。

落实从严治贷方针，提高信贷执行力，必须对胆敢违规者施以重拳。市分行党委决定对今年信贷大检查发现并核实的问题要依纪从严处理：对于去年因信贷违规而参加市分行违规培训班学习的责任人，今年“年检”中发现其继续违规，且情节严重的，一律下岗两年，下岗期间只发基本生活费；对于严重违规行为的责任人，一律按照《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》有关规定“对号入座”，该开除的开除，该撤职的撤职；对于其他一般或轻微违规行为的责任人，按不同情节实行违规积分处理，组织参加市分行开展的违规培训；明年检查出再违规的，加重处理；对未执行”两核准一通知“制度或对违规行为未抵制、未报告的风险经理，除按相关规定严肃处理外，一律调离风险经理岗位。同时对检查发现违规问题较多的二级分行从严控制信贷规模，上收部分管理水平低的县支行所有新放贷款权限；从信贷检查开始，对经检查连续两年违规笔数和金额高于全省平均水平，且性质较为严重的二级分行，市分行将对一把手行长和分管行长进行诫勉谈话；对连续三年信贷检查发现违规笔数和金额排名倒数第一的二级分行，在该行任职满三年的行长和分管行长一律撤职。

提高信贷执行力各级行领导必须带头执行制度，作出表率，以影响和形成全员敬畏制度，遵守制度，自觉执行制度的良好氛围。

（六）加强队伍建设，培育先进信贷文化。

1、扎实开展业务培训。今年市分行将对各级行的独立审批人、信贷管理部门的主要负责人、风险经理和审查审议业务骨干等进行全面培训，培训的内容包括信贷制度、行业信贷政策、cms功能应用、在线监控、信贷审查审批等。各级行也要制定详细的信贷业务培训计划，并要抓紧落实，抓出成效。

2、稳定和充实信贷人员。要采取多种措施，稳定和充实信贷队伍，特别是要根据“三农”信贷业务的开展情况，补充营业所、分理处、办事处等基层营业机构的客户经理。要实施独立审批人、风险经理、客户经理专业序列管理，拓宽业务骨干发展渠道，建立有效的激励机制，完善信贷业务免责制度，充分调动信贷人员的积极性和创造性。

规范低保审批工作总结篇9

（二）开展城乡低保提标工作是当前切实保障和改善城乡困难群众基本生活的迫切需要。年物价上涨幅度较大，特别是直接影响城乡困难群众基本生活的大米、蔬菜、猪肉等食品副食品价格上涨幅度较大，加之遭受历史罕见的大面积旱灾，给城乡困难群众家庭生活带来了较大影响。最低生活保障标准与物价上涨联动机制明确规定，当上年度居民基本生活费用价格指数同比涨幅达到或超过3％时，应及时调整城乡最低生活保障标准。根据最低生活保障标准与物价上涨联动机制的规定，适时提高低保标准和补助水平，将物价上涨及旱灾给城乡困难群众基本生活带来的影响降到最低程度，切实保障城乡困难群众基本生活，在当前显得尤为紧迫。

（三）开展城乡低保提标工作是低保规范化建设的重要内容。低保标准是界定低保范围、核定低保对象、确定补助水平的首要依据，是低保规范化建设的关键环节。建设科学规范的城乡低保制度，必然要求随着生活必需品价格变化和人民生活水平的提高而适时调整提高低保标准，切实保障城乡困难群众基本生活需求。各乡镇要从保民生、促和谐、助发展的高度出发，进一步统一思想，提高认识，充分理解城乡低保提标工作的重要性和必要性，切实增强做好城乡低保提标工作的责任感和紧迫感，按照科学规范、公正有效、可持续的低保制度建设要求，认真开展好2012年城乡低保提标工作。

二、精心组织，周密安排，确保2012年城乡低保提标工作顺利完成

（一）合理确定保障标准，确保真正满足城乡困难群众基本生活需求。根据省《民政厅关于进一步规范城乡居民最低生活保障标准制定和调整工作的指导意见》（民发〔〕80号）精神，切实落实“城乡低保标准增幅不低于10％”的要求，确保提标工作真正体现了维持当地居民基本生活的需要。在认真调查测算的基础上，研究确定了我县城乡居民最低生活保障新标准：城市居民最低生活保障补助标准，由原来的月标准253元提高到月标准290元，增幅为14.6%；农村居民最低生活保障补助标准，由原来的年标准1362元提高到年标准1608元，增幅为18.08%。

（二）要切实强化以家庭收入核查为核心的对象认定机制，为合理确定保障对象和补助水平奠定坚实的基础。一是要始终将家庭收入核查作为确保低保制度规范运行、低保政策有效落实的最核心最基础的环节，坚持不懈地抓紧抓好，确保保障对象和补助水平的确定具备可靠的依据，确保提标工作在科学规范的轨道上开展。要结合农村低保季节性粮食救助，认真开展入户核查，切实抓好城乡居民家庭收入核查和农村低保季节性粮食救助核查工作。要对照《省城市居民最低生活保障审核审批表》、《省农村居民最低生活保障家庭基本情况及收支情况年度核查表》，对所有原保障对象家庭逐户进行核查，切实掌握低保对象家庭特别是一般保障对象家庭收入变化情况。新申请家庭要按照有关规定，认真开展家庭收入核查。要强化入户核查工作责任，坚持谁调查、谁签字、谁负责。要确保入户核查工作力量，保证每个入户调查组至少有两名人员，并确保有一名国家干部。二是要在认真开展家庭收入核查的基础上，严格按程序开展好城乡低保对象审核审批工作。农村低保对象和农村低保季节性粮食救助对象的审核审批要严格按照“三环节十步骤”（申请核评、审核、审批三环节，申请受理、调查核实、民主评困、一榜公示、经办机构审查、乡镇政府审核、二榜公示、县级民政部门审批、三榜公示、待遇批准十个步骤）的程序开展，城市低保对象的审核审批要严格按照《省城市居民最低生活保障工作规程》规定的程序开展，确保一个环节不少，一个程序不漏，确保每个程序都有明确规范，每个环节都有人把关，每个步骤都做细做实。特别是要认真抓好民主评议和张榜公示工作，做到民主评议的程序和结果公平公正，张榜公示的形式和内容规范完整。三是要坚持补差发放基本保障金。充分运用入户核查成果，以入户核查的低保对象家庭年人均纯收入与新保障标准之差确定基本保障金，并在此基础上按规定给特殊困难对象增发补助金。

（三）要认真实施动态管理，切实做到应保则保、应退则退。要在扎实开展家庭收入核查的基础上，认真组织实施动态管理，切实做到保障对象有进有出，补助水平有升有降。要坚决防止提标扩面的错误做法，特别是农村低保保障面过大的地方，要结合这次提标工作，切实加大动态管理力度，逐步缩小保障面。对家庭收入发生变化超过保障标准，不再符合低保条件的，按照规定取消低保待遇。对因家庭收入发生变化，补助水平应作调整的，按规定及时予以调整。绝不允许突破政策界限将不符合低保条件的人群纳入保障范围。对因灾造成临时性生活困难的群众，要通过落实冬春救助和临时救助政策，解决他们的基本生活，决不允许将未经审核审批的对象纳入保障范围。

（四）严格工作时间，确保工作进度。2012年提标工作期间，各乡镇要将工作进展情况于每月的14日和月底报送县民政局。

第一阶段：乡镇制定和出台工作方案，成立工作领导小组，并做好宣传工作。全面开展农村低保年度核查、城市低保家庭收入核查和农村低保对象2012年7、8、9三个月的季节性缺粮粮食救助的核查。

第二阶段：前全面完成低保提标审核审批，将新的保障对象录入民政统计台账和全国最低生活保障信息系统（网络版）等各项工作。

第三阶段：按新标准兑现低保金，并补发1至3月新补助水平与原补助水平的差额。

规范低保审批工作总结篇10

计算机审计程序包括审计准备、审计实施、审计终结，不包括传统审计程序中的制定审计项目计划。

计算机数据审计流程包括审前调查、数据采集、数据整理和转换、建立审计中间表、总体分析、模型分析和延伸取证7个步骤（如图1所示）。本文围绕审计事项重点阐述模型分析。

二、构建审计组信息工作平台――组建局域网

信息化条件下，审计组成员交互审计信息的方式很多，但最有效、最安全的是网络交互。因此组建局域网作为审计组信息工作平台就很有必要。

（一）组建局域网步骤

1、购置交换机；2、在个人PC设置工作组，指定ip地址；3、在个人PC设置共享文件夹或安装局域网聊天工具（飞鸽）；4、资源共享，以便交互相关项目资料。

（二）使用局域网优点

利用局域网传输文件，有利于审计组交互资料，实现信息共享，减少利用存储介质（U盘、移动硬盘等）感染病毒机会，同时减少存储介质损耗。

三、利用计算机技术完成审计事项

项目背景：2010年省审计厅安排组织全省2009年农村低保资金专项审计调查。在对该项目审计调查前，在某县进行试审；试审完结后制定全省行业审计方案，再在全省铺开。

项目特点：涉及大量业务数据。在审前调查准备过程和实施中，审计组共采集转换了该县2009年全年度的业务数据，涉及14个乡镇22562人。全县每个季度发放低保金1次、另有年底增发1次，2009年春节慰问金1次，民政部门审批数据1次，共计7次90余张ecxel表格144，071人次，数据量18.1M。

项目审查结果：通过AO系统的运用，发现农村民政信息费挤占农村低保专项资金11.72万元；审批和实际享受低保人数不符；全县2009年第三和第四季度（含增发1个月低保金）低保户数据中，发现有89户、276人新增农村低保户，无县民政部门审批手续，全年发放低保金61，130元等违规问题。

具体应用举例：

（一）在采集数据要素严重缺失情况下，如何开展计算机审计

举例：新增农村低保户审核――没有身份证信息

1、审计思路：正常情况下，实际新增农村低保户与民政部门审批新增农村低保户一致。基于此，以身份证为关键字，将相邻两次农村低保户数据比较，筛选新增农村低保户。再将实际新增农村低保户与民政部门审批的变动农村低保户比较，如与其中新增农村低保户一致，说明人员动态管理较为规范。否则，整理不合规数据并延伸调查，得出审计结论。

但是实际情况是：由于农村信息化落后，本项目采集数据中没有低保户身份证号，有一部分低保户没有村组信息，仅有姓名、账号、人口等要素。鉴于此，为使审计方法能有效移植到其他乡镇，审计人员特制定对应的审计模型，由ASL语言来实现（审计流程图略）。

2、所需资料：全年每次农村低保户保障金发放表（字段有序号、姓名、账号、村组、人口、金额、标准）、民政部门审批变动农村低保户（人口）表（字段有序号、姓名、账号、村组、人口）。

3、审计步骤：第一步、根据姓名，在第一、二次农村低保户数据中筛查出非同名中新增低保户数据（不能筛出同名中新增低保户数据）；第二步、先根据账号和人口，筛查同名中新增低保户数据1：筛选异常新增低保户数据2（异常数据第二次保障中重复享受低保户）；第三步、将上述新增低保户数据汇总，形成第一次新增低保户数据。并将其与审批新增低保户比较，如一致，说明人员动态管理规范；否则整理不合规数据，并延伸调查，得出审计结论。

4、审计结果：在AO中运行程序，ASL脚本（略），得出数据审计结果。

总结：随着审计数据分析的深入，根据现有数据，不断调整审计思路，需利用数据挖掘技术完成不完整（模糊）数据审核。所谓数据挖掘技术：指从大量的、不完全的，有噪声的，模糊的、随机的数据中提取隐含在其中的，先前未知的，但又是潜在有用的信息和知识的高级数据处理过程。

（二）如何将平时进行的计算机审计结果应用于审计实例和计算机审计方法

在平时，由于采集的业务数据量大或习惯性问题，我们大都是将数据在数据库SQL server中运行，利用sql语句来审查审计事项。但在写AO实例或计算机审计方法时，所应用的sql语句不能完全迁移到AO中，有部分sql语句必须修改，重新编译、运行。

1、应用于审计实例

例子：其他费用挤占农村低保专项资金问题的审核

（1）审计思路：根据相关低保政策，农村低保户享受标准严格按审批保障标准执行。如果农村低保户数据中实际保障金额超过保障标准，就存在其他费用挤占农村低保专项资金问题。

（2）所需资料：全年每次农村低保户保障金发放表（字段有序号、姓名、账号、村组、人口、金额、标准）、民政部门审批变动农村低保户（人口）表（字段有序号、姓名、账号、村组、人口）、保障标准相关文件。

（3）审计步骤及其在SQL server和AO中sql语句对比（表1）：

（4）运行结果

步骤1-3运行结果显示：有19条记录超标准发放2850元。

总结：A02008在单机模式下后台数据库是ACCESS2000，在审计分析时使用ACCESS支持的SQL语句：在SQLserver中运行的sql语句，在迁移到AO环境中，有一部分语句需要修改后，在满足ACCESS2000语言规范后才能调试成功。

2、应用于计算机审计方法

A02008中审计方法需要使用审计脚本语言（ASL）。ASL是专为审计人员书写审计方法的编程语言。审计方法是可以使用SQL语句的程序，其包含SQL语句，但不能仅有SQL语句。如在上述新增农村低保户审核的ASL脚本中，有sql语句，也有PASCAL语言。如下所示：其中斜体部分为sql语句，其它为PASCAL语言。

ASL脚本：

var

sql, a, b, c, d, e, f, g;

begin

//筛查非同名中新增低保户

sql：=’select a.* from［业务-第2次农村低保户数据］ as a where a. 姓名not in （select al.姓名from［业务-第1次低保户数据］as al［业务-第2次农村低保户数据］as a 2 where al.姓名＝a2.姓名）’；

//筛查同名中新增低保户

sql：=’select a.* from［业务-第1次农村低保户数据］ a,(select al.姓名 from［业务-第1次农村低保户数据］as al groap by al.姓名having count(*)>1) b where a.姓名＝b.姓名’；

规范低保审批工作总结篇11

建立健全城乡低保监管工作机制，实现城乡低保公平、公正、公开，是践行群众路线教育实践活动要求的具体体现。明确责任主体，落实监管责任，健全工作机制，严格规范管理，推进低保工作规范化建设，有效杜绝低保工作中存在的突出问题，维护低保工作的公平公正和透明公开，切实保障低保对象的合法权益。

二、基本要求

（一）落实管理责任。街道是审核低保工作的责任主体，负责本辖区低保工作的组织管理和实施。办事处主任负总责，分管领导、民政办主任是具体的组织管理、实施者和直接责任人。受街道办事处的委托，村（居）民委员会承担日常的监督管理责任，开展入户核查、民主评议、张榜公示以及低保户动态管理、信息上报等工作。街道与村（居）签订低保工作责任书，明确责任分工和行为规范。

（二）加强低保动态管理。加强动态管理，采取多种方式，定期跟踪核查城乡低保家庭收入等变化情况，对于需要进行调整的及时报县民政局。对低保家庭实行分类管理，按照类别建立台帐并及时更新有关信息。对于无生活来源、无劳动能力又无法定赡养、抚（扶）养义务人的“三无人员”和家庭成员中有重病、重残人员且收入基本无变化的低保家庭，每年核查一次；对于家庭经济状况和成员基本情况相对稳定的家庭，每半年核查一次；对于收入来源不固定、成员有劳动能力和劳动条件的家庭，原则上实行城市按月、农村按季核查。

（三）落实低保备案制度。在低保经办过程中，要严格落实基层干部近亲属享受最低生活保障备案制度，申请人与低保经办人员有近亲属关系的，要按有关规定进行回避，公示时要注明其关系。对已受理的基层干部近亲属的低保申请，应当进行单独登记管理。备案内容主要包括家庭基本情况、与有关基层干部的关系、享受低保的原因、享受金额等。

三、工作措施

（一）实行集体审批。街道成立由分管领导任组长，纪检、财政、民政、农业等部门为成员的城乡低保工作集体审批领导小组，在完成入户核查等工作后组织专人审核相关材料，召开专题会议进行集体审批。每次集体审批时可邀请人大代表、政协委员以及社区、村（居）民代表参加。

规范低保审批工作总结篇12

作者简介：毕子键（1984-），男，河北唐山人，国网冀北电力有限公司物资部，助理工程师；王翎颖（1985-），女，四川遂宁人，国网冀北电力有限公司物资分公司招标工作部，工程师。（北京 100053）

中图分类号：F274 文献标识码：A 文章编号：1007-0079（2013）29-0181-03

电网企业以建设和运营电网为核心业务，承担着保障更安全、更经济、更清洁、可持续的电力供应的基本使命。如今，我国电网企业正在全力建设“一强三优”现代公司，以实现建立健全现代企业制度，充分利用先进技术，推行现代化管理，具有较高的国际化水平的发展目标。物资是电网企业的核心资源之一，物资集约化管理在保证电网正常建设运营、提高经济效益和管理水平方面发挥着重要作用。物资计划管理作为物资管理的龙头和关键，是了解物资需求和资源，保持物资数量、质量和品种规格平衡，合理安排物资使用方向，有效利用物资资源的手段。做好物资计划管理对提高物资供应链经济效益，合理配置企业资源具有非常重要的意义。

一、物资计划管理的基本概念

物资计划是指对物资的流通进行组织和管理的各种计划手段的总称，是以物资为对象，为组织达到既定目标、提供物资保证而进行的计划工作，是组织计划期内物资管理活动的行动纲领。物资计划是采购、仓储、配送等物资管理活动的基础。

物资计划管理是制订合理的物资计划，为确保物资计划能够顺利执行和全面实现而进行的调查研究、监督检查、调节控制和考核总结等活动，也是对物资从生产到消费过程的中间环节的管理过程。管理范围包括用于生产、建设、经营的设备、材料以及大宗办公用品、消耗性物资等的计划管理。

基于以上定义及实际业务开展模式，物资计划具体包括需求计划、储备计划、采购计划、供应计划。需求计划是需求单位（部门）根据企业生产、建设、经营需要，提出项目类及成本类需求计划；储备计划是根据企业生产、应急需要，形成一定规格、数量的物资储备；采购计划是以需求部门提出的需求计划为基础，结合储备计划、库存情况，提出的实施招标采购的物资计划；供应计划是采购计划的执行计划。[1]

二、物资计划管理发展历程及现状

近十年来，电网企业一直致力于提升物资集约化、精益化管理，以不断提升企业集中采购的规模优势，降低企业的采购成本。2004年以前，各网省公司负责各自业务范围内的物资采购，没有统一的物资计划管理；2005年至2008年，电网企业实施两级集中规模招标采购模式，逐步建立起统一的物资计划申报、审查、上报的管理机制及流程；2009年至今，电网企业实施全面的物资集约化体系建设，按照物资集约化整体设计方案变革组织架构、创新管理模式、优化业务流程，全面提升物资集约化、精益化管理。物资计划管理作为物资管理“九大关键业务”（包括：物资计划管理、物资采购管理、物资合同管理、仓储管理、配送管理、物资质量管理、供应商关系管理、应急物资管理、废旧物资处置管理）的龙头，已逐步建立起相对完整的体制机制、管理模式，且在探索与实践中不断完善管理运行机制，丰富管理内涵，逐步实现物资计划与工程里程碑计划、综合计划、财务预算的协同，努力提高物资计划前瞻性、准确性、及时性，力争在一定时期内达到计划准确率100%，全面计划覆盖率95%的目标。

三、建立科学、完整的物资计划管理体系

物资计划管理是发展物资集约化、精益化管理的基础和关键，近年来，省级电力公司在电网企业物资计划管理体系建设的统一部署下，逐步建立科学、完整的，适宜企业发展、管理的，切实能合理配置物资资源的物资计划管理模式和工作流程。

1.物资计划管理模式

物资需求计划、采购计划管理作为现阶段物资计划管理的重点，已基本形成全面覆盖、界面清晰、相互联动的管理模式，具体内容如下：

（1）年度需求计划与批次需求计划管理。年度需求计划是指公司系统各单位（部门）全年需求的汇总、预测和综合平衡，是年度总需求；批次物资需求计划是指需求单位（部门）根据项目建设进度或生产经营的实际情况，根据公司的批次计划安排，对应于项目编制的物资需求计划，是年度物资需求计划的具体执行。电网企业总部与省级电力公司实施年度需求计划与批次需求计划管理的工作界面详见图1。

（2）物资采购计划层级管理。按照电网企业不断扩大集中招标采购范围的思路，省级电力公司正在努力建立“总部直接组织实施”、“总部统一组织监控、省公司具体实施”两种层级的物资采购计划管理模式。现阶段两种采购层级对应的物资范围详见表1。

2.物资计划管理流程

根据上述管理模式，基于省级电力公司的物资计划管理流程主要包括年度物资需求计划管理流程和批次物资需求计划管理流程。

（1）年度物资需求计划管理流程。省级电力公司物资部门一般在上一年度的12月启动下一年度的年度物资需求计划上报工作；公司所属各单位需求部门依据项目储备库、综合计划、财务预算提出年度需求计划；公司所属各单位物资部门审核、上报年度需求计划；省公司物资部门汇总、审核年度需求计划，并上报总部；总部物资部门汇总并形成企业年度需求计划。具体管理流程详见图2。

（2）批次物资需求计划管理流程。总部下发全年集中招标采购批次计划安排；根据各批次时间安排，各单位需求部门填报各类项目、非项目的物资需求计划；省公司专业部门对物资需求计划进行专业审查；各单位物资部门组织一级物资集中审查并上报省公司；省公司物资部门组织二级物资集中审查并上报总部；总部组织集中审查工作，按照采购层级不同，在总部和省公司层面组织集中招标采购工作。具体管理流程详见图3。

3.管理重点

实施全面物资计划管理，重点需要做到全面覆盖、全员参与、全程管控三个方面，具体内容如下：

（1）全面覆盖。做到对纳入年度固定资产投资计划、综合计划和财务预算所需物资的全面覆盖，做到两种采购模式的实施计划有机对接、采购范围界定清晰，实现年度物资需求计划“一本帐”管理。

（2）全员参与。明确规划、基建、生产、营销等物资需求项目主管部门的物资计划管理职责。做到在编制年度固定资产投资计划、综合计划和财务预算时，尤其是结合公司项目储备库建设，同步提出物资需求，构建供需双方双向互动的计划共管模式。

（3）全程管控。强化物资计划编制、审核、上报、平衡、执行、考核、反馈各环节管控，重点加强对上报计划的审核把关。建立县、市、省公司和总部层层审核、层层把关的计划申报审核机制。[1]

四、实施高效、合理的管理措施

为进一步发挥物资计划管理在调配企业物资资源，提高供应链经济效益的作用，省级电力公司结合自身业务开展情况，不断归纳总结、优化提升，提出若干高效、合理、可行性强的管理措施，对于提升物资计划管理水平具有非常重要的参考意义。总结归纳起来，以下三个方面的管理措施比较成熟，具有普遍的推广意义。

1.深化物资标准化体系建设

物资计划管理是物资管理的龙头，物资标准化管理则是物资计划管理排头兵，它关系到物资全流程业务操作，物资标准化体系的规范程度将决定计划、招标、合同、供应等各个业务环节运转的准确性和效率。现阶段，总部已完成物资采购标准的统一、物料主数据体系的统一，相应物资技术规范管理则成为了目前物资标准化管理的重点和关键。

按照总部统一的管理模式，编制每一条需求计划前需要首先在信息化系统中编制对应的技术规范，而在不同输变电项目中的同类物资，技术规范要求基本是一致的。基于以上情况，对于根据物料描述及技术规范就能确定的物资需求，由省级电力公司或总部统一编制标准技术规范，需求单位编制需求计划时，无需重新编制技术规范，仅需要选择物料编码，填写数量、交货时间、交货地点等内容即可。这样便可省掉技术规范的编制、审查工作，大幅提升了需求计划的申报效率和准确率，同时降低了企业的管理成本。如今，总部和各省级电力公司正在稳步开展该项工作，逐步形成标准技术规范体系。

2.优化信息化管理系统

近年来，为转变企业的管理模式，实现企业的精细化管理，电网企业总部及大多数省级电力公司均部署应用ERP系统。通过应用信息化系统固化管理标准、管理流程，提高企业管理的标准化、规范化水平，同时将企业的资金流、物流、信息流、业务流有机结合在一起，实现了企业资源的优化配置，有助于降低管理运营成本、发挥整体优势、提高企业的核心竞争力。

物资计划来源的多样性和复杂性决定了物资计划管理具有涉及专业广泛、人员众多的特点。因此，要通过信息系统支撑，做到物资计划管理的全面覆盖、及时准确、闭环管理，需要根据管理、业务要求的特点，不断调整、优化ERP系统的功能，以满足企业管理、发展的需要。以审批流程优化为例，为在保证管理流程严谨性的前提下尽可能提高流程运转效率，先进的省公司采取适用不同情形的触发式的需求计划审批流程，即对于使用非标物料的需求计划、非招标采购需求计划、超期提报需求计划、超范围采购等类似有考核或法律风险的情形，将管理要求及处理预案，以信息化手段设计成适用不同情形的触发式的需求计划审批流程，不同情形由对应主管部门或责任人审批，从而达到明晰、规范审批流程，提高业务流转效率的目的。

3.创新物资计划审查模式

目前，物资标准化体系的建设、标准技术规范的应用已经为物资计划管理工作提供了有力的支撑，但是要达到标准技术规范全面覆盖所有物资类别仍然需要一段时期的努力，因此，在现阶段，为保证物资计划的准确性，对需求计划及对应技术规范的审核仍然是一项重要的工作。从传统意义来讲，一般电网企业的各级物资计划审核采取的是邀请中立专业专家，以会议的方式开展集中审查。该种审查模式的优势在于有利于审查专业专家与需求单位、设计单位“面对面”沟通，操作流程规范，适用于条目数量多、参与单位多、涉及专业广的批次计划审查，但是对于专业特性强、计划条目较少、涉及专业单一等情形的批次计划审查，则会暴露出集中审查模式组织成本高、工作效率低等弊端。

为了合理、高效地安排好各类物资需求计划的审查工作，先进的省级电力公司积极创新物资需求计划审查模式，因地制宜地开展需求计划审查。以下是三种在实际业务中取得良好效果的新型审查组织模式：

（1）日常实时审查。对于项目合规性、技术规范书规范性、ERP需求计划规范性等非专业内容的审查，作为物资计划业务人员的日常工作，开展实时审查。这种审查模式通过对审查任务分解，明晰了审查工作职责，缓解了审查会中审查专业专家的压力，提高了审查效率和审查质量，降低了管理成本。

（2）远程异地审查。对于专业较为单一、需求计划条目数量较少的批次计划，针对其特点，为提高审查效率，采取远程异地审查模式，即：物资业务人员直接将需求计划及技术规范通过电子邮件发给相关专业的审查专家，由审查专家在异地进行审查，审查结束后，通过电视电话会议系统，与需求单位交换审查、修改意见。该种审查模式的优势在于审查效率高、操作成本低，但不适用于需求单位多、涉及专业广的批次计划审查。

（3）交叉互助审查。该种审查模式一般适用于各地（市）级供电公司之间开展的需求计划审查工作。由于地（市）级供电公司开展需求计划审查工作的难点在于本单位专业专家资源不足，难以对所有专业的需求计划开展有效的专业审查，因此，专业专家资源优势互补的地（市）公司之间，开展取长补短式的互助审查，则能够有效解决该问题。另一方面，交叉互助审查的持续开展，也有助于地（市）公司培养相对弱势专业的专业人才，提高专业水平。

五、结论